Генпрокуратура утверждает, что криптоматы Athena в основном используются для мошенничества, а именно: для отъема денег у пожилого населения. Люди в преклонном возрасте мало знакомы с криптовалютами и реже сообщают о мошенничестве, отметил Швалб. Прокуратура упомянула собственные данные компании за первые пять месяцев работы в округе Колумбия:
-
93% всех депозитов в криптоматах Athena были прямым результатом мошенничества;
-
средний возраст жертв составил 71 год;
-
средняя сумма потерь на одну мошенническую транзакцию составила около $8000, при этом одна жертва перевела мошенникам в общей сложности $98 000 за девятнадцать транзакций, всего за несколько дней.
В иске указано, что Athena нарушила Закон округа о процедурах защиты прав потребителей и Закон о жестоком обращении и финансовой эксплуатации пожилых людей. Правоохранители также обвинили компанию в незаконном получении прибыли за счет скрытых комиссий: в криптоматах Athena с пользователей взимается сбор до 26% за транзакцию, хотя это не упоминается ни на каком этапе перевода. В июне 2024 года Athena добавила в Условия обслуживания «Маржу за транзакционное обслуживание», но ее сумма нигде не раскрывается, слово «комиссия» тоже нигде не указано, настаивает прокуратура.
«Криптоматы Athena стали инструментом для преступников, пытающихся наживиться на пожилых людях. Athena знает, что ее устройства используются мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы получать большие комиссии за транзакции. Мы подаем иск против компании, чтобы пресечь этот грабеж и вернуть жителям округа их с трудом заработанные деньги», — заявил генпрокурор Брайан Швалб.
В прошлом году группа сенаторов-демократов заподозрила десять крупнейших операторов криптоматов в содействии мошенничеству. Речь о компаниях Bitcoin Depot, CoinFlip, RockItCoin, Bitstop, Coinhub, Unbank, Byte Federal, Cash2Bitcoin, Margo, и среди них — вновь Athena Bitcoin.
