Европейские органы власти непоколебимы в своём стремлении регулировать биткоин, поскольку, по их мнению, цифровые валюты способствуют отмыванию денег и финансированию организованной преступности. Однако, судя по последней информации, достаточно большое количество ведущих банков Великобритании и Европы занимаются обработкой средств, связанных с отмыванием денег и преступными организациями.
Пока европейские чиновники занимаются цифровой валютой, многие банки Европы отмывают преступные доходы. Европейская финансовая комиссия и Парламент пытаются принять меры по деанонимизации платёжных каналов наподобие криптовалют и предоплатных карт ещё с февраля 2016 года.
Отношение органов регулирования ЕС к сравнительно небольшой экономике криптовалют является достаточно предвзятым, особенно, если учесть факт, что за последнее десятилетие через финансовые гиганты США и Европы отмыли десятки миллиардов долларов. Совсем недавно в издании The Guardian была опубликована статья, обвиняющая в отмывании денег несколько известных финансовых институтов. Среди упомянутых в статье банков - Barclays, Lloyds, Coutts, Королевский банк Шотландии и HSBC.
В частности, в статье сообщается, что «банк HSBC обработал 545. 3 миллиона долларов, поступивших из гонконгского филиала банка. Королевский банк Шотландии, который на 71% принадлежит правительству Великобритании, обработал 113.1 миллиона долларов. Принадлежащий RBS банк Coutts, услугами которого пользуется Королева, принял платежи на сумму в 32.8 миллионов долларов через швейцарский офис в Цюрихе. В настоящее время Coutts закрывает операции в Швейцарии, в прошлом месяце он был оштрафован регуляторами за отмывание денег по другому делу».
На этой неделе законодатели Евросоюза отправили на рассмотрение проект документа, содержащего несколько новых поправок к официальным нормативам Директивы по AML в отношении криптовалют. В предлагаемых поправках говорится, что в нормативах не всё гладко в отношении анонимности, особенно это касается публичных блокчейнов наподобие Биткоина. С другой стороны, один из финансовых аналитиков недавно сообщил, что мировые правительства слишком преувеличивают проблемы, связанные с финансированием преступности и отмыванием денег со стороны криптовалют.
«Отнесение криптовалют к исключительной угрозе создаёт неверное впечатление о том, что традиционные финансовые продукты менее уязвимы перед использованием террористами», - объясняет консультант Объединённого королевского института по исследованию вопросов безопасности и обороны Дэвид Карлайл (David Carlisle).
По информации различных источников, традиционные финансовые сервисы наподобие существующей банковской системы широко используются для отмывания денег и финансирования терроризма. Большая часть средств поступает из европейских и американских банков. Например, британский многонациональный банк HSBC обвиняется в отмывании 5.57 миллиардов фунтов стерлингов.
Люксембургский банк BCCI отмыл средства на сумму в 17.6 миллиардов фунтов стерлингов. Банк BCCI считают банком, который помогает наркоторговле, контрабанде оружия и терроризму.
Судя по всей этой информации, органы регулирования ЕС упускают из внимания тот факт, что роль традиционных банков в финансировании преступности намного превышает роль экономики Биткоина. Журналисты The Guardian связались со всеми описанными в статье банками, и представители всех банков заявили о строгом соблюдении антиотмывочных норм, тем не менее, ни один из них не смог опровергнуть предоставленную в статье информацию.
