Китайский портал 8Btc опубликовал перевод документа, который предположительно содержит подробности «плана устранения нарушений» для криптовалютных бирж, установленный НБК.

«Впервые документ, который стал причиной настоящей бури на биржах биткоина, стал достоянием общественности», - говорится в публикации.

План Государственного совета

Государственный совет - главный административный орган Китая под председательством премьер-министра, в котором состоят руководители всех правительственныз ведомств и институтов. Народный банк Китая (PBOC) является одним из 35 министерств и институтов, входящих в состав Государственного совета. 13 октября 2016 года Государственный совет обнародовал «План проведения специальной ректификационной работы по рискам интернет-финансирования» («the Plan to Implement Special Rectification Work on Internet Finance Risks»).

Документ, просочившийся в сеть в этот понедельник, ссылается на октябрьский план, выпущенный Государственным советом (№21), а также на уведомление, представленное PBOC и 17 другими министерствами (№281), которое было опубликовано в декабре прошлого года. В документе говорится:

«Работы по устранению нарушений проводятся на биржах биткоина».

«Рекомендации по улучшению» для бирж биткоина

Опубликованный документ состоит из 10 разделов. Сканированные копии оригинала можно найти на сайте Hexun.com, одного из крупнейших финансовых информационных порталов Китая. Сообщается, что они были впервые опубликованы пользователем на Wechat. 

«Это руководство относится ко всем торговым платформам биткоина, расположенным в стране», - говорится в первой части документа. И далее:

«Цель состоит в том, чтобы расправиться со всеми незаконными финансовыми операциями на биржах Биткоина, тем самым поддерживая порядок на рынке биткоинов для предотвращения финансовых рисков и защиты интересов инвесторов».

Если опубликованный документ является подлинным, то из него следует, что локальные регулирующие органы должны взять на себя ведущую роль в области устранения нарушений с помощью местных филиалов Банка Китая. Они должны проводить расследования на местах, выдвигать рекомендации и регулярно отчитываться о проделанной работе. В зависимости от результатов инспекции, от биткоиновых бирж могут потребовать прекращения операций с фиатными валютами и биткоинами, приостановления вывода средств, запуска системы по борьбе отмыванием денег, а также приведение бизнеса в соответствие с требованиями законодательства.

«Документ подтверждает, что приостановление вывода биткоинов является прямым приказом от властей», - заключил 8Btc.

В регулярных отчетах о прогрессе должна содержаться подробная информация о «ситуации на торговой платформе в целом, проблемах, обнаруженных в ходе предварительного расследования, проблемах, которые необходимо исследовать более глубоко и плане действий для устранения нарушений в будущем», - говорится в публикации.

8 заповедей

Целый раздел документа посвящен правилам, которым должны следовать биржи биткоина. В марте этого года Bitcoin.com публиковал аналогичный список запрещенных действий, применимых к биржам биткоина, который обнародовало издательство Caixin. Вот что запрещает биржам просочившийся в сеть документ:

  1. Не занимайтесь кредитованием в фиатной валюте и биткоинах.

  2. Комиссионные за транзакцию не могут быть равны нулю.

  3. Не занимайтесь отмыванием денег.

  4. Не нарушайте нормативные требования в отношении криптовалют на зарубежных биржах.

  5. Не занимайтесь незаконными платежами.

  6. Не занимайтесь бизнес-операциями, выходящими за рамки, указанными в лицензии.

  7. Не нарушайте требования рекламного законодательства и другие законы и правила.

  8. Не нарушайте законы и требования национальной безопасности и фьючерсных контрактов.

Лист осмотра

Кроме того, в рекомендациях подробно описываются некоторые области, в которых работа бирж будет проверяться особо тщательно. На каждой бирже инспектор должен проверить несколько ключевых областей и любые другие сферы, которые ему покажутся важными.

Во-первых, необходимо проверить базовую бизнес-информацию биржи, включая зарегистрированный капитал, эксплуатирующую организацию, структуру акционеров и связанные с ними предприятия. Во-вторых, необходимо исследовать конкретные детали деятельности, в том числе сумму внесения и снятия средств с 2016 года до 2017 года, количество и объем транзакций, ставки и комиссионные, а также модель торговли биткоинами.

В-третьих, инспектор должен выяснить, не нарушила ли биржа какие-либо правила в отношении торговли биткоинами, например, использовала ли она стандартизированные контракты и соответствует ли журнал заказов электронному аналогу. В-четвертых, необходимо определить, участвует ли биржа в незаконных финансовых операциях, таких как предоставление маржинальных займов, фьючерсов, платежей, обменных и других услуг, не имея на это права.

В-пятых, инспектор должен определить, существует ли на бирже надежная система борьбы с отмыванием денег. Это понятие включает в себя установку идентификационной информации клиента и системы хранения записей транзакций, а также создание системы отчетности о крупных и подозрительных транзакциях.

Кроме того, инспектор должен также проверить процедуры бирж, касающиеся средств клиентов, включая определение остатка средств, использование средств и создание системы хранения данных третьей стороной.

Хотя система проверки и кажется чрезмерной, а требования – слишком обширными, вся описанная работа уже скорее всего завершена. Согласно Комиссии по регулированию банковской деятельности Китая, работу по устранению нарушений «планируется завершить в марте 2017 года», - так говорится в заявлении Комиссии на момент публикации плана в октябре прошлого года.