Сервисы DeFi постепенно становятся альтернативой традиционным финансовым институтам. Платформы DeFi предлагают гораздо более выгодные условия получения кредитов, чем традиционные банки. При этом преимуществами децентрализованных финансов может воспользоваться любой владелец криптовалют.
На фоне продолжающегося роста индустрии DeFi российские разработчики запустили сервис доходного фермерства DeFireX, позволяющий получать прибыль до 40% годовых при работе с проколом Compound.
Доходное фермерство и как на нем зарабатывают
Предоставление ликвидности в протоколы DeFi зачастую гораздо выгоднее, чем банковский депозит или методы инвестирования, доступные обычным людям. Наибольшую выгоду можно извлечь, если придерживаться стратегии фарминга (доходного фермерства, yield farming) — практики максимизации вознаграждений за предоставление ликвидности в протоколы DeFi. Во многом именно фарминг способствовал взрывному росту индустрии в последние месяцы.
Суть фермерства: пользователь получает вознаграждение в токенах протокола DeFi при предоставлении криптоактивов под кредиты, получении займов, а также при предоставлении ликвидности трейдерам децентрализованных бирж (DEX). Собственные токены сейчас есть у большинства крупных проектов DeFi. Например, в этом году Compound выпустил токен для управления протоколом COMP. Пользователи, которые предоставляют криптоактивы для займов в протоколе могут, помимо процентов за предоставление ликвидности, получать часть токенов COMP, распределяемых каждый день.
Когда распределение токенов COMP только началось, пользователи получали дополнительную прибыль выше 100% годовых. Но сейчас дополнительная доходность от раздачи токенов COMP не превышает 6% годовых. Таким образом, вместе с процентом от депозита в привязанном к доллару стейблкоине USDC, пользователь может рассчитывать примерно на 9.2% годовых.
Однако доходность можно повысить с помощью таких платформ доходного фермерства, как DeFireX. Этот сервис позволяет получать прибыль до 40% годовых при работе с протоколом Compound, а в будущем — и с другими популярными протоколами DeFi.
Как это работает
Доходное фермерство в DeFireX становится выгодным с инвестициями от $500. Ограничение связано с тем, что комиссии сети Эфириума делают вложения меньшего размера невыгодными. При этом в сервисе оптимизированы механизмы ввода и вывода криптоактивов, что позволяет экономить от $10 до $50 за операцию.
DeFireX работает с протоколом Compound напрямую и использует функции смарт-контракта, недоступные в обычном пользовательском интерфейсе сервиса. Первоначальные вложения пользователя, например, $500, вносятся на платформу DeFireX. Под них берется быстрый кредит (flash loan) в трехкратном объеме на $1 500 на стороннем сервисе. В рамках той же транзакции все деньги отправляются на смарт-контракт Compound и $2 000 размещаются как депозит в протоколе. Под этот залог берется кредит 1500 DAI, за счет которых гасится быстрый кредит, взятый ранее. Таким образом, пользователь имеет депозит на Compound в размере $2 000 и кредит на $1 500.
После этого на всю сумму заблокированных в смарт-контракте активов запрашиваются токены COMP, которые ежедневно обмениваются на бирже на USDT. В общей сложности, учитывая проценты от размещенных депозитов и кредитов, а также изменения стоимости COMP, доход пользователя может составлять до 40% годовых. Сервис при этом взимает 20% от прибыли, комиссий на ввод и вывод денег нет.
DeFireX использует собственный капитал в системе - более $400 000, что позволяет участвовать в работе сервиса пользователям с минимальными вложениями. Платформа гарантирует, что пользователь не потеряет вложенные деньги. DeFireX фиксирует прибыль каждые 1-3 дня, а пользователь может выводить доход ежедневно. Вложенные деньги также можно вывести в любой момент.
О DeFireX
Платформа DeFireX создана разработчиками, которые занимаются проектами в сфере ИТ c 2005 года. Команда работает в сфере блокчейна, машинного обучения, токенизации, занимается разработкой смарт-контрактов и созданием проектов в индустрии DeFi.
Профессионализм разработчиков подтверждают победы в международных соревнованиях и всероссийских хакатонах. Например, в хакатоне «Блокчейн - новая нефть России», банк «Ак Барс» присудил разработчикам DeFireX первое место за проект СРА-сети на смарт-контрактах, которое было разработано за два дня. Команда DeFireX также курировала юношескую сборную по блокчейну, которая заняла первое место в соревнованиях ВнешЭкономБанка с проектом учета лесов на блокчейне с использованием квадрокоптеров
Смарт-контракт DeFireX прошел аудит биржи криптовалют Garantex, а ее владелец Сергей Менделеев – стратегический партнер платформы. Российский предприниматель и политический деятель Александр Лебедев также поддерживает сервис DeFireX и курирует его. Кроме того, в скором времени команда DeFireX совместно с Александром Лебедевым запустит новый проект в индустрии DeFi, где разработчики сервиса будут отвечать за техническую часть.
DeFireX зарегистрирована в Эстонии в январе 2020 года и имеет лицензии на хранение, обмен и операции с криптовалютами, а также консалтинговую деятельность в сфере криптовалют. Смарт-контракты DeFireX верифицированы.
Ранее CEO компании DeFireX - Роман Моисеев дал подробное интервью про DeFi и доходную платформу YouTube каналу MoneyFest.
Почему это выгодно
Большинство традиционных банков предлагают на депозиты в долларах США максимальную ставку около 1% годовых. При инвестициях на фондовом рынке хорошо сбалансированный портфель может давать более высокую доходность, однако и риски при этом выше, чем в случае с депозитом.
Участие в работе индустрии DeFi через стратегию доходного фермерства на платформе DeFireX дает возможность получать до 40% годовых. При этом пользователю достаточно внести минимальную сумму на платформу, и далее получать прибыль ежедневно.
