Банк Испании (ВЕ) опубликовал объявление о том, что коммерческие банки имеют право выявлять транзакции, связанные с криптовалютами и принимать меры по защите клиентов. Испанские и европейские надзорные органы не считают цифровые активы подходящими в качестве платежного или инвестиционного инструмента, говорится в объявлении. По словам представителей банка, аккаунты, заподозренные в подозрительном поведении, могут быть заблокированы.
«Может случиться так, что у банка возникнут подозрения в краже личных данных. Нередки случаи мошенничества, когда злоумышленники обманным путем получают доступ к учетным записям клиентов и переводят деньги на свои счета. Это может привести к сигналу систем защиты и блокировке аккаунта», – говорится в официальном сообщении.
Среди причин, по которым может быть заблокирована учетная запись или криптотранзакция, ВЕ назвал отмывание денег. Банковская защита предусматривает личный звонок клиенту, заподозренному в мошеннической активности и просьбу прийти в отделение.
Согласно законодательству Испании, банки обязаны соблюдать ряд строгих законов, которые направленны на борьбу с преступностью. В том числе банки обязаны поддерживать связь с пострадавшим клиентом, сообщая о причине блокировки транзакций.
Напомним, ранее Министерство финансов Испании до конца года отложило разработку правил декларирования доходов, полученных от операций с криптовалютами. Причиной стал недостаток информации о специфике индустрии.
