Bitfinex

Биржей управляет компания iFinex Inc. со штаб-квартирой в Гонконге, зарегистрированная на Британских Виргинских островах. Bitfinex имеет тесные связи и общее руководство с эмитентом стейблкоинов Tether.  Генеральный директор Bitfinex — Жан Луи ван дер Вельде (Jean Louis van der Velde), финансовый директор — Джанкарло Девазини (Giancarlo Devasini), должность технического директора занимает Паоло Ардоино (Paolo Ardoino).

Кроме традиционной биржи криптовалют, Bitfinex поддерживает отдельные сервисы:

• децентрализованная биржа ETHfinex на блокчейне Эфириума для токенов ERC20;

• некастодиальная биржа EOSfinex для токенов на EOS;

• сервис Tokinex для проведения первичных биржевых размещений (IEO).

В 2019 году Bitfinex запустила собственный токен UNUS SED LEO (символ LEO).

На спотовой бирже комиссию при исполнении ордеров платят как трейдеры, предоставляющие ликвидность (мейкеры), так и закрывающие сделки (тейкеры). При торговле деривативами мейкерам предлагается отрицательная комиссия.

Для ввода и вывода фиатных валют и стейблкоинов на Bitfinex необходимо пройти верификацию (KYC). В холодном кошельке биржи с поддержкой мультиподписей хранятся до 99.5% криптоактивов пользователей. В горячем кошельке размещены около 0.5% активов, находящихся в очереди на вывод с биржи.

Взлом Bitfinex в 2016 году и его последствия

В августе 2016 года биржа Bitfinex была взломана, хакеры украли 119 756 BTC. Взлом спровоцировал значительное, но краткосрочное падение курса биткоина. Спустя восемь месяцев Bitfinex смогла полностью восстановить работу и вернуть клиентам основную часть долга.

На самом деле возмещение во многом происходило за счет тех же пользователей. После взлома Bitfinex первой в истории отрасли провела «социализацию убытков» — выпустила токены BFX на 36% всех депозитов клиентов. Они были полностью выкуплены за 8 месяцев, при этом сначала торговались по 25-30% от цены номинала, а торговля ими облагалась обычной биржевой комиссией. Вероятно, значительная часть токенов была выкуплена самой биржей. После этого биржа не раз прибегала к выпуску «странных» токенов и заработку на них. Кроме того, Bitfinex безосновательно списала 15% от начисленных на пользовательские биткоины монет BCH после хардфорка 1 августа 2017 года, а в октябре того же года в аналогичной ситуации «повесила» на маржинальных трейдеров часть полученных ей монет BTG.

Все эти приемы помогли Bitfinex значительно уменьшить реальные убытки от взлома, при том что вернуть хотя бы часть украденных BTC так и не удалось. На осень 2020 года хакеры не были обнаружены, хотя им удалось вывести и, вероятно, обналичить несколько тысяч BTC из украденной суммы.

Бирже удалось полностью оправиться от взлома, но она потеряла время и ресурсы, необходимые для развития. В 2018–2019 годах Bitfinex постепенно утрачивала лидерство на рынке. Тем не менее, в 2020-м году она остается в десятке крупнейших бирж по объему спотовой торговли криптоактивами.

Сплошные неприятности

Весной 2017 года крупный американский банк Wells Fargo закрыл счета Bitfinex, в результате чего биржа столкнулась с серьезными проблемами в операциях с фиатными валютами. За этим последовал судебный процесс и бирже пришлось искать других партнеров. В октябре 2018 года подобная ситуация случилась из-за финансовых проблем пуэрториканского банка Noble Bank.

В 2017–2018 годах много неприятностей Bitfinex причинил анонимный блогер Bitfinex'ed, многократно публиковавший компромат и различные обвинения против биржи. Юристы Bitfinex готовили против него судебный иск и даже добились временной блокировки его аккаунта в Твиттере. Однако претензии, вероятно, были урегулированы в досудебном порядке.

В 2019 году прокуратура штата Нью-Йорк подала иск против компании iFinex. Согласно обвинению, Bitfinex скрыла убытки на $880 млн после неудачной сделки с платежным оператором Crypto Capital Corp, и использовала обеспечение стейблкоина Tether для сокрытия потерь. Дело еще не завершено.

Несмотря на крупный взлом в прошлом, сомнительные маневры с токенами и длительное сокрытие связей с Tether, Bitfinex удается продолжать развитие торговых сервисов, сохранять высокие объемы торгов и репутацию одной из старейших криптовалютных бирж.