В отчете отмечается, что, несмотря на увеличение показателя на 25% по сравнению с предыдущим годом, рекордных значений объем отмытых денег все же не достиг. В 2019 году злоумышленники использовали криптовалюты для отмывания $10.9 млрд. Всего с 2017 года с помощью цифровых активов было отмыто $33.4 млрд.
С одной стороны, сумма в $8.6 млрд выглядит достаточно внушительно. С другой стороны, с помощью фиатных валют ежегодно отмывается около $2 трлн. Это сравнимо с капитализацией всего криптовалютного рынка, и даже превышает ее после недавнего падения курсов цифровых активов. При этом отследить использование криптовалют преступниками даже проще.
«Главная разница между отмыванием денег с помощью фиатных валют и криптовалют состоит в том, что благодаря прозрачности блокчейнов мы можем гораздо проще отслеживать преступников, которые перемещают средства с кошелька на кошелек, и их попытки перевести эти криптовалюты в фиатные деньги», – говорится в отчете.
Аналитики отмечают, что в основном отмывают деньги с помощью криптовалют именно «цифровые преступники» – люди, изначально укравшие или другим незаконным способом получившие криптоактивы.
Интересно, что зафиксирован значительный рост использования протоколов DeFi для отмывания денег. Если в 2020 году доля приложений DeFi в общем объеме отмытых средств составляла 2%, то в 2021 году она выросла до 17%. На этом фоне централизованные биржи стали использоваться заметно реже – в 47% случаев. При этом протоколы DeFi для отмывания денег используют преимущественно хакерские группировки, в то время как мошенники продолжают отмывать средства с помощью централизованных бирж.
Недавно аналитики Chainalysis сообщали, что в период с 2017 по 2021 годы 73% убытков от кибератак приходились на программы для скрытого майнинга.
