В частности, Кеннет Бланко (Kenneth Blanco) отметил, что криптовалютным компаниям следует помнить о Законе о банковской тайне (BSA) и других нормативные акты по борьбе с отмыванием денег при ведении бизнеса, поскольку регулятор тщательно за этим следит.
Об этом Бланко заявил во время выступления в Джорджтаунском университете в рамках первого дня DC Fintech Week. Он сказал, что у компаний нет оправданий тому, что они не знают закона.
«Мы говорим об этом всем - если вы собираетесь вводить новшества, вам лучше убедиться, что вы соблюдаете законы до того, как вы начнете внедрять эти нововведения или до выхода на рынок», - сказал Бланко. «Сначала вы должны убедиться, что соблюдаете закон, а затем можно и выйти на рынок. Если же этого не произойдет… я скажу вам так - если вы не сможете выполнить требования BSA, у вас возникнут проблемы. Вы должны соблюдать законы, и мы, как основной регулятор и администратор BSA сделаем все возможное, чтобы усложнить вам жизнь в случае несоблюдения правил».
По его словам, FinCEN не согласится с тем, что компания «не может» соблюдать закон. Никакие фирмы, неспособные выполнить требования BSA, не должны выходить на рынок. Несмотря на вынесенные индустрии предупреждения, Бланко высоко оценил идею инноваций, хотя он предупреждал о потенциальных угрозах национальной безопасности на протяжении всей своей речи.
«Некоторые инновации действительно захватывающие», - сказал он. «Меня впечатляет, что мы можем защитить общество разными способами или получить больший рост рабочих мест на основе таких изобретений и идей».
Однако его пугает возможность использования некоторых подобных идей мошенниками. Именно недобросовестные участники индустрии вдохновляют разработку таких законов, как BSA. Общество должно защитить пожилых людей и другие уязвимые группы граждан, которые подвержены кибермошенничеству и другим цифровым преступлениям.
Бланко заявил, что FinCEN не против новых технологий. Агентство нейтрально относится к инновациям, и, несмотря на предупреждения для отрасли, он считает, что технологии должны продолжать развиваться, но под наблюдением регуляторов.
«Инновации должны внедряться ответственно и разумно. Вы не можете просто создать автомобиль, который движется со скоростью только 190 миль в час и сказать «измените ограничение скорости». Это так не работает. Вашу машину придется адаптировать или мы не допустим ее на дорогу. В этом наша философия».
Комментарии Бланко приходятся на то время, когда отраслевые наблюдатели ожидают правоприменительных действий в отношении отмывания денег криптовалютными компаниями, отчасти в связи с недавним совместным заявлением Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями. Напомним, что весной FinCEN также представила новые рекомендации по применению правил AML к криптоактивам.
