Как сообщается на официальном сайте Министерства финансов Эстонии, 23 декабря 2021 года правительство страны одобрило законопроект о регулировании поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) для снижения риска финансовых преступлений. При этом предлагаемые в законопроекте требования не распространяются на клиентов, ответственность несут только VASP.
Законопроект не запрещает клиентам VASP владеть или торговать криптовалютами, и никоим образом не требует от них передачи закрытых ключей от кошельков. Регламент не распространяется на лица, использующие частные кошельки, которые не предоставляются VASP. Однако счета, открытые с помощью эстонских VASP, не могут быть анонимными.
Поставщики услуг виртуальных активов обязаны идентифицировать своих клиентов. При этом идентификационная информация должна храниться таким образом, чтобы ее можно было связать с транзакцией, аналогично банковским переводам. По мнению авторов законопроекта, сбор и обмен данными значительно снижает риск использования виртуальных активов для финансовых преступлений.
В законопроекте говорится, что только компании, которые работают в Эстонии, могут подать заявку на получение лицензии для работы в качестве поставщика услуг виртуальных активов. При этом VASP должен иметь минимальный уставной капитал от 125 000 до 350 000 евро в зависимости от типа предлагаемых услуг. Средний годовой оборот лицензированных VASP остается прежним – 80 млн евро.
Сейчас законопроект передан в парламент Эстонии для утверждения. Пересмотренный документ является дальнейшим развитием запрета на открытие анонимных криптовалютных кошельков, который был введен летом 2020 года. Тогда правоохранительные органы и регуляторы начали интересоваться криптовалютными компаниями в связи с участившимися преступлениями в этой сфере.
В 2020 году Эстония отозвала лицензии у более чем 1 000 криптовалютных фирм на фоне ужесточения надзора за криптовалютной индустрией и борьбы с отмыванием денег. В октябре 2021 года глава Эстонского подразделения финансовой разведки Матис Мяекер (Matis Mäeker) призвал государство отозвать лицензии у криптовалютных компаний и выдавать заново, но с более строгими требованиями.
