Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) сообщила в своем отчете в понедельник, что выявила определенные модели поведения и характеристики криптовалютных пользователей, которые могут считатьcя подозрительными. Такие модели могут применять регулирующие органы при выявлении незаконных операций.
Один из основных методов, предложенных в отчете — это сравнение активности транзакций пользователя с аналогичным показателем в его профиле. Сюда могут входить случаи, когда сумма депозита или транзакции несовместима с финансовым положением пользователя или исторической финансовой активностью, что может свидетельствовать об отмывании денег или мошенничестве. Например, может быть подозрительно, если молодой пользователь, не имеющий известных деловых интересов, начал получать крупные суммы от разных людей по всему миру.
Другие подозрительные признаки включают наличие у пользователя судимости или активности на веб-сайтах и форумах, связанных с незаконной деятельностью, отправку криптовалют на биржи без проверок KYC/AML или отправку транзакций, размер которых чуть ниже суммы, подлежащей проверке регуляторами по более ранним рекомендациям FATF.
Группа также рекомендует регуляторам следить за пользователями, которые обменивают криптоактивы общедоступных и прозрачных блокчейнов на конфиденциальные криптовалюты, например, Monero или Zcash.
Новый отчет выпущен более чем через год после того, FATF опубликовала финальную версию рекомендаций по регулированию криптовалют и деятельности операторов криптовалютных сервисов, которая получила поддержку G20.
