В рамках борьбы с отмыванием денег и мошенничеством с помощью виртуальных валют, комиссия по финансовому надзору Болгарии (FSC) приступит к мониторингу и анализу криптовалютного рынка и первичного размещения монет (ICO), запущенных в стране.

Согласно документу «Стратегия мониторинга финансовых технологий в небанковском финансовом секторе (2018 - 2020)», опубликованному на веб-сайте FSC, ведомство уделит особое внимание четырем основным направлениям:

  • установление требований для возможного лицензирования или регистрации компаний, предлагающих финансово инновационные продукты и / или услуги и технологии в небанковском финансовом секторе;

  • анализ необходимости нормативной базы в отношении услуг аутсорсинга, включая облачные сервисы;

  • создание инновационных хабов;

  • управление рисками в сфере кибер-безопасности.

«Задача небанковского финансового сектора заключается в том, чтобы сбалансировать преимущества внедрения передовых технологий и сохранить финансовую стабильность и безопасность для потребителей и инвесторов в этом секторе», - говорится в сообщении FSC.

По данным Европейского агентства по ценным бумагам и рынкам (ESMA), инвестиции в финтех за первые девять месяцев 2016 года во всем мире достигли 19 миллиардов долларов США - это в пять раз больше, чем в 2013 году. На фоне быстрого развития финтеха болгарские регуляторы отстают в установлении правил и предотвращении преступлений в сфере криптовалют.

Болгарское правительство находится на втором месте в мире в списке самых крупных владельцев биткойнов (BTC). В мае 2017 года болгарские правоохранительные органы изъяли у преступников 213 519 BTC, которые преступники использовали для организации схем уклонения от налогов. По состоянию на июнь 2018 года стоимость изъятых биткоинов составляет более 1.2 миллиарда долларов, что равняется примерно четверти государственного долга.

Еще совсем недавно власти Болгарии придерживались совершенно противоположной позиции в отношении криптовалют. В декабре прошлого года крупные банки страны заблокировали счета компаний, деятельность которых была связана с покупкой и продажей криптовалюты.