В первом списке общегосударственных приоритетов FinCEN определила восемь ключевых направлений: коррупция, киберпреступность и соответствующие аспекты связанной с криптоактивами незаконной деятельности, включая финансирование терроризма, мошенничество, деятельность транснациональных преступных организаций, незаконный оборот наркотиков, торговля людьми и финансирование распространения оружия массового уничтожения.
Пока список приоритетов агентства не связан с какими-либо регуляторными действиями. Согласно заявлению FinCEN, позднее агентство «выпустит правила, которые будут определять, как финансовые учреждения должны включать эти приоритеты в свои программы AML, основанные на оценке риска».
FinCEN пытается выработать подход к надзору за криптовалютной индустрией с конца 2020 года, когда агентство предложило обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. В связи с уходом администрации предыдущего президента США Дональда Трампа, рассмотрение правила было отложено.
Включение FinCEN криптоактивов в список приоритетов агентства произошло после нескольких громких атак с использованием программ-вымогателей. В мае оператор крупнейшей топливопроводной системы в США Colonial Pipeline заплатил хакерам $5 млн в BTC за восстановление работы системы. В итоге Министерству юстиции США удалось вернуть большую часть этих биткоинов.
«Министерство финансов особенно обеспокоено киберпреступностью, атаками программ-вымогателей и неправомерным использованием криптоактивов, которое подрывает их инновационный потенциал, в том числе путем отмывания незаконных доходов», – говорится в заявлении FinCEN.
FinCEN рассматривает криптоактивы как «существенное финансовое новшество», но заявляет, что они выступают как «предпочтительная форма оплаты» для различных незаконных действий, включая выплату выкупов при атаке программ-вымогателей, покупки запрещенных веществ и даже «продвижения незаконной деятельности и ядерных амбиций некоторых государств».
Напомним, что в мае стало известно, что FinCEN хочет изучить работу технологий конфиденциальности, в том числе тех, которые лежат в основе некоторых протоколов блокчейнов.
