Аналитики пишут, что отмывание денег до сих пор является одной из наиболее серьезных проблем для мировой финансовой системы. Только в США, по оценке организации United Nations, через фиатные валюты ежегодно отмывается от $800 млрд до $2 трлн. Криптовалюты же занимают крайне небольшую долю этого «рынка».
«Выявленные случаи отмывания денег с помощью криптовалют остаются относительно небольшими по сравнению с объемами отмывания денежных средств традиционными методами», – подчеркивается в исследовании.
По данным SWIFT, даже деньги, полученные с помощью кибер-атак и вымогательства, редко отмываются с помощью криптовалют. Гораздо чаще используются традиционные методы, вроде компаний, работающих с наличностью, или торговля наркотиками.
Отдельно исследователи выделили северокорейскую группу хакеров Lazarus, которая использует криптовалюты для перевода денег в свою страну. Также упоминаются группы хакеров в Европе, которые на краденые средства покупают предоплаченные криптовалютные карты.
При этом аналитики ожидают, что в будущем использование криптовалют для отмывания денег будет увеличиваться:
«Этому способствует рост количества альткоинов, ориентированных на обеспечение полной анонимности транзакций».
Также исследователи отметили наличие различных сервисов, таких как миксеры, которые позволяют скрыть происхождение криптовалют. Появляются и анонимные интернет-рынки, где криптовалюты, полученные нелегальным путем, можно использовать для покупки реальных вещей, в том числе часов или недвижимости.
Недавно исследователи Элиас Штреле (Elias Strehle) из Blockchain Research Lab и Леннар Анте (Lennar Ante) из Гамбургского университета обнаружили новый способ отмывания денег через биткоин, который заключается в том, что транзакции с огромными комиссия обрабатываются определенными майнерами. После этого майнеры выводят полученные комиссии любым удобным способом.
