Регулирование

Регулирование — это процесс взаимодействия государства с индустрией криптовалют и связанным с ней бизнесом. Цель регулирования — установить правила взаимодействия с криптоактивами для граждан и организаций, а также получить законный инструмент для наказания нарушителей.

Определение правового статуса криптоактивов позволяет ввести их в законодательство и финансовую систему. Это дает возможность правовой защиты для держателей и операторов криптоактивов. На финансовых рынках могут появляться регулируемые финансовые продукты на основе криптовалют, доступные частным и институциональным инвесторам.

К регулированию относятся:

  • определение правового статуса криптоактивов и разработка специализированного законодательства;

  • лицензирование и проверки криптовалютного бизнеса;

  • верификация личности владельцев криптовалют для борьбы с отмыванием денег (процедуры KYC/AML);

  • расследование преступлений с использованием криптовалют и определение наказания за их совершение.

Регулирование криптовалютного рынка в странах мира

США. В 2013 Министерство финансов США признало биткоин конвертируемой децентрализованной виртуальной валютой. Граждане могут покупать криптовалюту и обязаны платить налоги с прибыли. Стартапы могут проводить ICO с одобрения Комиссии по ценным бумагам США (SEC).

Криптовалютный бизнес в США обязан:

  • зарегистрироваться в Агентстве по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN);

  • внедрить политику борьбы с отмыванием денег (AML);

  • сдавать отчетность и предупреждать госорганы о подозрительных транзакциях.

В апреле 2020 года Палата представителей США опубликовала законопроект «Правовой базы криптовалют на 2020 год». Закон определяет термин «криптовалюта» а также требования к криптовалютам и стейблкоинам.

Евросоюз. Согласно требованиям Директивы AMLD5, в странах ЕС криптовалютный бизнес обязан получать лицензию финансового регулятора и сообщать ему персональные данные клиентов и информацию об их операциях с криптоактивами. В большинстве стран ЕС криптовалюты считаются товаром, и их продажа может облагаться НДС (VAT), если не принят специальный закон об отмене двойного налогообложения.

Китай. Народный банк Китая считает биткоин и другие криптовалюты цифровым товаром. При этом банк запрещает финансовым учреждениям работать с криптовалютой: обменивать на фиатные деньги, держать фиатные счета бирж и майнинговых компаний. В 2017 году правительство Китая полностью запретило организованную торговлю криптовалютами и проведение ICO.

В июне 2020 года китайская полиция заморозила тысячи банковских счетов, владельцы которых торговали криптовалютой. Официальная причина заморозки — подозрение в отмывании денег.

Япония. С 1 апреля 2017 года в Японии криптовалюты стали законным платежным средством. Японцы могут торговать криптовалютами, получать в них зарплату и оплачивать ими товары и услуги на территории страны.

В 2017 году правительство приняло Акт о платежных сервисах. Криптовалютные биржи и ICO должны зарегистрироваться у регулятора, открыть физический офис в Японии, обеспечить безопасность счетов пользователей и бороться с отмыванием денег.

С 2020 года правительство запретило японцам торговать на иностранных биржах, которые не прошли регистрацию в FSA.

Россия. В 2014 году ЦБ РФ выпустил предупреждение, в котором неявно сравнил криптовалюты с «денежными суррогатами», что не повлекло существенных последствий для индустрии. Однако до 2020 года никаких законов о регулировании оборота цифровых активов в России не существовало.

В конце июля 2020 года президент Владимир Путин подписал закон «О цифровых финансовых активах (ЦФА)». Закон регулирует выпуск и обращение цифровых активов российскими компаниями при условии получения лицензии ЦБ РФ. Закон запрещает оборот цифровых активов, которые выпущены иностранными или российскими компаниями без лицензии регулятора.

Закон о ЦФА запрещает использование публичных криптовалют в качестве платежного средства на территории России. При этом майнинг, хранение и торговля криптовалютами как товаром не запрещены, хотя и не регулируются. Специальный закон по регулированию и налогообложению криптовалют может быть принят в 2021 году.

Россиянам можно торговать криптовалютами на зарубежных торговых площадках, но необходимо декларировать их и платить налоги с доходов от этих операций.

Последние новости
Выбор редакции
Популярные новости
Вчера
12 Апреля 2021
10 Апреля 2021
9 Апреля 2021
5 Апреля 2021
17 Марта 2021
25 Февраля 2021
24 Февраля 2021
12 Февраля 2021
13 Декабря 2020
8 Октября 2014
08.10.2014 Будущее криптовалюты в России Библиотека Криптовалюты - это новая технология, инструмент, на который еще пока нет законодательной реакции со стороны государства. На октябрь 2014 года нет четких правил для бизнеса или граждан, которые хотели бы работать с криптовалютами, есть только рекомендации, например заявление ЦБ РФ о виртуальных валютах и Bitcoin в частности. В августе 2014 был предложен к рассмотрению проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», с которым можно ознакомиться на государственном едином портале regulation.gov.ru. 3 сентября там же был опубликован предлагаемый текст проекта и сводный отчет по нему. В данном материале будет представлен анализ криптовалют с точки зрения использования на территории Российской Федерации и возможных последствий принятия упомянутого выше закона в его текущей опубликованной версии. Для упрощения понимания в качестве примера криптовалюты будет использован наиболее известный ее представитель - Bitcoin. Читатели, которые хорошо понимают устройство и свойства криптовалют могут начать чтение статьи с пункта 5. Текущая ситуация в РФ. ПОДРОБНЕЕ
8 Января 2021
22 Января 2016
24 Ноября 2020
17 Марта 2021
3 Января 2016
Калькулятор майнинга
Расширенный калькулятор
Курсы криптовалют
Обновить
Статистика сети