Комитет Европарламента по экономическим и валютным вопросам (ECON) и комитет по гражданским свободам (LIBE) проголосовали с перевесом голосов 93 на 14 за положение о том, что все транзакции с криптоактивами в ЕС должны будут включать информацию об источнике актива и его бенефициаре. Задача в том, чтобы криптоактивы можно было отслеживать так же, как и фиатные денежные переводы.
Депутаты ранее обсуждали сохранение минимального нижнего порога размера подлежащей деанонимизации транзакции в €1000. Но в итоге комитеты проголосовали против такой поправки, поскольку «транзакции с криптоактивами легко обходят основанные на порогах транзакций существующие правила» из-за своей скорости и виртуальности.
Новые правила ЕС должны отменить все минимальные пороги и исключения, а это означает, что любой криптовалютный перевод необходимо будет отслеживать независимо от его суммы.
Новые правила являются частью пакета ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ожидается, что окончательная редакция документа будет принята Европарламентом на пленарном заседании в апреле. Положительное заключение членов двух комитетов будет озвучено на заседании как рекомендация остальным парламентариям.
Законопроект предлагает Европейскому банковскому управлению (EBA) создать публичный реестр предприятий и услуг с высоким уровнем риска, связанных с криптовалютой. Поставщики криптовалютных услуг должны будут убедиться, что источник криптоактива не связан с отмыванием денег или финансированием терроризма, прежде чем сделать его транзакции доступными для получателей.
«Незаконные потоки криптоактивов практически незамеченными перемещаются по Европе и миру, что делает их идеальным инструментом для обеспечения анонимности. Как показывают все недавние скандалы с отмыванием денег, преступники процветают там, где правила, допускающие конфиденциальность, предусматривают секретность и анонимность. Своим решением о регулировании ЕС закроет эту лазейку», — заявил член ECON Эрнест Уртасун (Ernest Urtasun).
Новые требования также распространяются на транзакции из «нехостинговых кошельков» или аппаратных криптокошельков, принадлежащих частным пользователям.
Однако правила отслеживания не распространяются на переводы между физическими лицами, осуществляемые без провайдера или между провайдерами, действующими от своего имени.
Ранее Европейский союз отказался от планов ввести запрет на майнинг биткоинов и связанную с ним деятельность. К 1 января 2025 года ECON должен представить Европейскому парламенту поправки в регламент 2020/852.
