Лицензированный Европейским центральным банком (ЕЦБ) криптовалютный стартап Revolut нарушил базовые правила ведения банковской деятельности, из-за чего присутствует вероятность, что через его платформу было осуществлено несколько тысяч подозрительных транзакций.
Информационному порталу The Telegraph попали в распоряжение документы, в которых говорится, что в 2018 году Revolut на 3 месяца отключил автоматизированную систему, работа которой была направлена на предотвращение сомнительных денежных переводов. В итоге тысячи незаконных транзакций могли пройти через цифровую банковскую систему с июля по сентябрь прошлого года.
После того, как во второй половине 2018 года руководство Revolut узнало о данной проблеме, было инициировано внутреннее расследование. «В ходе расследования удалось установить, что принятое решение об отключении механизма задержки транзакций оказалось ошибочным и привело к отказу работы соответствующих систем», - написал главный юрист Revolut Том Хамбретт (Tom Hambrett) в письме к Управлению по финансовому надзору Великобритании (FCA), которое было отправлено в сентябре прошлого года.
Вышеуказанная система проверки в автоматическом режиме сверяет данные клиентов с официальным списком «политически значимых лиц» и лиц, с которыми связаны повышенные риски наличия противозаконных транзакций.
Представители Revolut обратились в регулирующий орган в сентябре, чтобы сообщить FCA о трехмесячном сбое. В качестве объяснения своих действий они сообщили, что отключили систему после того, как она заблокировала 8 000 законных транзакций, посчитав их подозрительными. В итоге было принято решение переключиться на альтернативную систему, которая помечала подозрительные переводы, но не блокировала их в автоматическом режиме. Работу полноценной системы возобновили 16 сентября.
Revolut также сообщил регулятору, что не считает свои действия неправомерными. «Насколько нам известно, нарушений закона в контексте санкционных мер допущено не было», - написал он.
Revolut – это британская компания, созданная в 2015 году Николаем Сторонским и Владом Яценко и предоставляющая своим клиентам возможность покупать, продавать и хранить криптовалюты. С момента своего основания ей удалось привлечь $336 миллионов инвестиций, а 13 декабря прошлого года стало известно, что компания получила банковскую лицензию Европейского центрального банка, благодаря чему спектр предоставляемых услуг существенно расширился. Revolut также планирует получить лицензию на ведение деятельности в Литве, а если данная практика будет успешной, то и в других европейских регионах.
