Индийский банк вынуждает клиентов соглашаться с условием, что они «не будут иметь дело с какими-либо транзакциями, связанными с криптовалютой» при открытии счета. Кроме того, имеются сообщения о том, что банки блокируют счета своих клиентов, если выясняется, что они осуществляли криптовалютные транзакции.

В связи с ограничениями, введенными Резервным банком Индии (RBI) в апреле прошлого года, крупнейший банк страны просит клиентов подтвердить, что они не будут иметь дело с какими-либо криптовалютными транзакциями. Пользователь социальной сети Твиттер под ником @Desicryptohodlr, загрузила на этой неделе скриншот соглашения об открытии счета в банке Kotak Mahindra Bank. Один из пунктов, на который клиенты должны согласиться, гласит:

«Настоящим я заявляю, что не буду иметь дело ни с какими транзакциями, связанными с криптовалютой, включая биткоины. Я также понимаю и согласен с тем, что банк оставляет за собой право закрыть мой счет без дальнейших уведомлений в случае обнаружения подобных операций с моей стороны».

«Kotak Mahindra Bank Limited является одним из крупнейших индийских банков. Они добавили это требование с прошлого месяца. Это сообщение является «последней проверкой» перед открытием счета, и пункт про криптовалюты нельзя пропустить или не отметить. В результате, чтобы открыть счет в банке, мы должны согласиться с уведомлением. В противном случае мы не сможем пользоваться никакими услугами онлайн-банкинга», – сообщила @Desicryptohodlr.

Кроме того, она рассказала, что в течение последних шести месяцев банк отправлял электронные письма и SMS-сообщения, уведомляя клиентов о своей политике в отношении криптовалют. Подобные действия стали следствием циркуляра, выпущенного RBI в прошлом году, согласно которому банкам запрещается обслуживать криптовалютные компании. Однако @Desicryptohodlr сообщила, что в прошлом месяце банк пошел еще дальше и «начал принудительно обязывать пользователей соглашаться с новой формой уведомления об открытии счета».

Kotak Mahindra Bank также отображает аналогичное сообщение в своих банкоматах. Другой пользователь социальной сети Твиттер под ником @Vivekmacha опубликовал запись с изображением уведомления. В нем говорится:

«Виртуальные валюты не являются законным платежным средством, эти инвестиции никак не регулируются и не защищаются в Индии. Мы просим вас не совершать транзакции с участием каких-либо криптовалют с ваших счетов. В отношении любых таких операций банк должен действовать в соответствии с нормативными положениями, которые включают в себя закрытие вашего счета без уведомления».

По словам @Desicryptohodlr, «многие другие банки с апреля 2018 года рассылают аналогичные сообщения по электронной почте и SMS всем своим клиентам». На официальном веб-сайте Kotak Mahindra Bank также отмечается, что во всех его отделениях размещено уведомление о том, что банк запрещает использовать «кредитные, дебетовые или предоплаченные карты для покупки или торговли биткоинами, криптовалютами или виртуальными валютами». В уведомлении также говорится:

«Если банк получит соответствующее указание от властей, ему придется закрыть любой счет, через который совершаются операции в виртуальных валютах, возможно, без какого-либо уведомления, и он не сможет оказать помощь клиенту в случае каких-либо убытков, понесенных в результате таких операций».

Пресс-секретарь индийской биржи Instashift объяснил, что Kotak Mahindra Bank является «ненационализированным частным банком, поэтому он обязан соблюдать все правила RBI, иначе его банковская лицензия будет отозвана». Такие банки, как Kotak Mahindra, предпринимают особые меры предосторожности «в отношении того, как их клиенты используют систему, чтобы не сталкиваться с проблемами в будущем».

Кроме того, пресс-секретарь отметил, что, основываясь на его опыте, банки «следят за счетом каждого и проверяют сведения о транзакциях». Они «строго придерживаются указаний RBI и блокируют счета, которые, по их мнению, используются для торговли криптовалютами». При этом он подчеркнул:

«Однако, согласно закону, человек сам выбирает, что делать с заработанными им деньгами, и RBI пока не наложил полного запрета на криптовалюты».

На этой неделе появилась информация, что правительство Индии может легализовать криптовалюты, однако только в соответствии со строгими правилами. Резервный банк Индии заявил в начале месяца, что криптовалюты не несут угрозы для глобальной финансовой стабильности.