Согласно уведомлению, BitPay заплатит штраф в размере $507 375 за то, что способствовала проведению транзакций между гражданами США и лицами, находящимися в регионах под американскими санкциями (Крым, Куба, Северная Корея, Судан, Иран и Сирия). По данным Министерства финансов США, в период с 2013 по 2018 годы были проведены подобные сделки в криптовалютах на $129 000.
Как утверждает OFAC, компания знала, что способствует совершению транзакций между лицами в регионах, подпадающих под санкции, поскольку у нее есть информация о местоположении и IP-адресах.
В соответствии с обвинениями BitPay могла быть подвергнута максимальному штрафу в размере более $600 млн, но OFAC приняло во внимание некоторые смягчающие факторы: внедрение BitPay контроля за соблюдением законов, обучение сотрудников, запуск службы идентификации, блокировка IP-адресов в санкционированных регионах и ряд других шагов, чтобы предотвратить такие транзакции в будущем. BitPay сотрудничала с OFAC, пока агентство расследовало нарушения.
«BitPay не проявила должной осторожности или не позаботилась о своих обязательствах по соблюдению санкций, когда разрешила лицам в санкционированных юрисдикциях совершать сделки с продавцами BitPay с использованием цифровой валюты в течение приблизительно пяти лет, несмотря на то, что BitPay располагала достаточной информацией для проверки этих клиентов», – утверждает OFAC.
В уведомлении говорится, что криптовалютные компании должны соблюдать правила OFAC и отслеживать возможные санкционные риски. Регулятор выпустил руководство, которое компании могут использовать для этого. В своем заявлении пресс-секретарь BitPay сказал:
«Мы сотрудничали с OFAC и рады решить этот вопрос. Обвинения включали небольшое количество транзакций (2 102), которые были проведены между нашими продавцами и их клиентами с 2013 по 2018 годы. Судя по всему, транзакции исходили из юрисдикций, находящихся под санкциями США. Эти транзакции имели среднюю стоимость менее $100 на общую сумму $128 582.61 и касались таких отраслей, как услуги онлайн-хостинга и игры. OFAC сочло нарушения не вопиющими».
По словам пресс-секретаря, эти транзакции составляют 0.04% от общего числа транзакций, проведенных за этот период, и с тех пор компания улучшила свою программу соответствия законодательным требованиям. Напомним, что прошлой осенью OFAC заявило, что выплата выкупов злоумышленникам во время атак вирусов-вымогателей может нарушать санкции США.
