Выбор P2P-платформы и взаимодействие с ней
Стоит начать с начала — выбор надежной P2P-платформы во многом становится залогом успешной и безопасной сделки.
Малоизвестные и не очень популярные обменники часто предлагают очень выгодный курс, чтобы привлечь пользователей. С большой вероятностью за такими предложениями стоят мошенники, а пытающиеся извлечь чрезмерную выгоду пользователи просто потеряют деньги. Безопаснее остановить выбор на крупных и популярных P2P-площадках. Для сделок с рублевыми парами подойдут, например, Bybit, HTX и Telegram Wallet.
После выбора платформы важно ознакомиться с ее базовыми правилами. Согласно регламенту всех популярных P2P-платформ, нельзя совершать сделки с использованием карт третьих лиц.
«Если вы будете делать переводы не с личной карты (данные на карте не совпадают с данными, предоставленными в рамках KYC аккаунта), нужно предупредить об этом контрагента и получить от него согласие. Если этого не сделать, у вас могут возникнуть проблемы во время сделки», — отмечает сооснователь проекта «Питупи» Никита.
Если во время сделки у вас возникли недопонимания/проблемы с контрагентом или вы считаете, что ваш контрагент мошенник, всегда можно привлечь поддержку биржи, которая поможет разрешить ситуацию.
Для этого необходимо, не закрывая сделку, открыть апелляцию. После этого к сделке подключится один из сотрудников платформы, который запросит объяснения случившейся ситуации от двух сторон и решит проблему. Очень важно понятно и подробно описывать проблему, а также отправлять всю запрашиваемую информацию, чтобы сотрудник биржи вас понял и принял вашу сторону.
Процесс покупки
Криптовалюту на Р2Р можно покупать двумя способами. Первый — быть тейкером, второй — мейкером. Тейкер — тот, кто откликается на уже созданные объявления, мейкер заключает сделки через свои объявления, в которые к нему вступают тейкеры.
После регистрации на любой популярной P2P-платформе у вас будет возможность совершать сделки исключительно будучи тейкером — вы не сможете самостоятельно публиковать и редактировать объявления. Чтобы стать мейкером, необходимо выполнить ряд условий P2P-платформы. Обычно они касаются минимального объема сделок и срока регистрации на бирже.
Если вы не планируете постоянно покупать или продавать криптовалюту и вам не интересно направление заработка на P2P-арбитраже (заработок на разнице курсов на криптоактивы), вам будет более чем достаточно вступать в сделки тейкером.
Перед сделкой важно правильно выбрать контрагента, чтобы отсечь менее добросовестных P2P-торговцев. При выборе ориентируйтесь на следующие показатели статистики:
-
Количество проведенных сделок. Чем больше, тем лучше. Стоит выбирать контрагентов минимум с 30 проведенными сделками;
-
Соотношение отрицательных и положительных отзывов. Отдавайте предпочтение торговцам, которые имеют от 99% положительных отзывов;
-
Процент выполненных ордеров. Стоит останавливать свой выбор на торговцах минимум с 95% выполненных ордеров.
-
Скорость проведения сделок. Предпочтительное время — не более 5 минут.
После того как вы выбрали контрагента по вышеописанным критериям, остается нажать кнопку «Купить» или «Продать», ввести сумму, внимательно ознакомиться с описанием сделки контрагента и следовать всем внутренним инструкциям P2P-платформы.
Торговцы, имеющие плохую статистику на P2P-платформе, могут оказаться мошенниками или доставить определенные проблемы/сложности во время проведения сделки. Поэтому очень важно всегда отслеживать статистику контрагентов.
Осторожно, мошенники: как избежать «черного треугольника»
При продаже криптовалюты очень важно защищаться от мошеннической схемы «черный треугольник» — это один из самых популярных способов обмана на P2P-платформах.
В «черном треугольнике» участвует три человека: обычный контрагент на P2P-платформе, потерпевший, не связанный с P2P, и контрагент-мошенник. О том как работает схема рассказывает сооснователь «Питупи» Никита:
«Схема «черный треугольник» довольна простая, но выкрутиться из нее может быть сложно. Обычно это выглядит так:
-
Мошенник ищет жертву за пределами биржи, например, на Авито. Он публикует объявление, например, о продаже своего iPhone по цене сильно ниже рыночной, пишет, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
-
На Авито находится человек (будущий потерпевший), готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает реквизиты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
-
Мошенник подключает третью сторону: обычного контрагента с P2P-платформы. Мошенник вступает в сделку к контрагенту на покупку криптовалюты на сумму телефона с Авито. Контрагент отправляет свои реквизиты для перевода рублей, эти реквизиты мошенник передает жертве с Авито.
-
По итогу жертва делает перевод, контрагент с биржи его подтверждает, после чего мошенник получает криптовалюту и не отправляет обещанный телефон жертве с Авито.
-
После этого жертва с Авито пойдет в полицию и напишет заявление на имя получателя перевода в рублях, то есть на контрагента с биржи. А мошенник, вероятно, выйдет сухим из воды».
Для защиты от попадания в «черный треугольник» стоит тщательно отбирать контрагентов, основываясь на статистике, а также всегда запрашивать комментарий к переводу: номер сделки на бирже. Есть также и другие скам-схемы, где можно потерять деньги. Все они построены на невнимательности, жадности и желании получить легкую прибыль.
«Будьте аккуратны, игнорируйте любые предложения контрагентов по заработку или получению легкой прибыли, внимательно читайте описания сделок, правила биржи, тщательно проверяйте поступления денег на ваши реквизиты и отслеживайте статистику контрагентов на P2P-платформах», — советуют специалисты «Питупи».