Matrixport — трансграничная платформа для онлайн-торговли, инвестиций, кредитования и хранения наиболее популярных криптовалют, прежде всего, биткоина. Платформа предлагает круглосуточную онлайн-поддержку, удобный терминал собственной разработки, мобильные приложения. Ключевые преимущества — наличие уникальных инвестиционных продуктов с разным уровнем риска и доходности, не представленных на других торговых площадках, возможность покупать и продавать любые объемы криптовалют, а также одна из самых совершенных в мире систем хранения криптовалют.
Платформа активно работает с биткоином и такими стейблкоинами, как USDT (Tether) и USDC (Circle). Сервис управляется одним из лидеров майнинговой индустрии, китайским производителем ASIC-майнеров Bitmain, в активах которого числятся и крупные майнинговые пулы: AntPool и BTC.com.
Текущий ежемесячный оборот торгов Matrixport — около $125 млн. На хранении в Matrixport находятся активы суммарной стоимостью около $500 млн.
Командой Matrixport руководит один из соучредителей Bitmain - Джон Ге, который отвечает за инвестиционное направление майнингового гиганта. Операционный директор Matrixport Дэниэл Ян также работает в Bitmain Technologies, а ранее восемь лет занимался торговлей валютными деривативами в нью-йоркском и гонконгском подразделениях одного из крупнейших инвестбанков мира – Bank of America Merrill Lynch.
Офисы Matrixport открыты в Гонконге, Сингапуре, России и Швейцарии. Компания также располагает счетами в американских банках, что позволяет в полностью легальном поле работать с крупными объемами инвестиций в криптовалюты.
У Matrixport есть несколько ключевых направлений бизнеса - трейдинг, кредитование, платежный сервис и хранилище. Хотя похожие услуги представлены у многих конкурентов, Matrixport предлагает несколько уникальных сервисов и продуктов, а поддержка со стороны Bitmain делает платформу более надежной, чем другие платформы.
Трейдинг на Matrixport
На Matrixport могут работать как розничные трейдеры, которые могут начать торговать сразу после регистрации и не дожидаясь прохождения верификации, так и крупные трейдеры и управляющие активами институционального уровня, и майнеры. Для последних у Matrixport работает внебиржевая торговая площадка. Услугами OTC-платформы Matrixport могут воспользоваться владельцы крупных портфелей криптовалют (от $100 000).
Сейчас на платформе финансовых цифровых услуг Matrixport доступны к торгам пары BTC/BCH, BTC/ETH, BTC/LTC, а также пары с USDT и USDC. Интерфейс биржевого сервиса Matrixport прост и интуитивно понятен для пользователя, поэтому не требует детального разбора. Рассмотрим подробнее сервисы для трейдеров, которые мало представлены на рынке у конкурентов, а потому будут интересны пользователям.
Площадка для онлайн торговли
Matrixport Trade Web - это торговая одноранговая площадка, на которой владельцы криптовалют обмениваются активами. По сути это p2p-платформа для автоматического обмена криптовалют и стейблкоинов.
Трейдерам предлагается нулевая комиссия на операции. Это разительно отличает Matrixport от подавляющего большинства биржевых и прочих обменных приложений.
Минимальная стоимость сделки составляет $20. Ордера выполняются моментально. Курс криптовалюты обновляется каждые 5 секунд и зависит от объема сделки.
Но есть и ограничения: для такого уровня трейдеров доступны только обменные операции с криптовалютными парами включая стейблкоины.
OTC-площадка
Клиентам институционального уровня (майнерам, фондам, управляющим активами) доступен вход в привелигированный клуб Matrixport. На OTC-площадке, где разовый объем транзакций должен быть не меньше $100 000, таким пользователям оказываются кастомизированные услуги, такие как персональный менеджер, помогающий обменивать крупные объемы криптовалют.
Главное отличие OTC-площадки от Matrixport - и ее очевидное преимущество перед конкурентами - это возможность фиксировать курс сделки до ее исполнения. Сначала продавец криптовалюты договаривается о курсе, по которому будет выполнена сделка, а только потом отправляет биткоины и получает в обмен на них стейблкоины. И так же, как и у розничных инвесторов, на OTC-площадке отсутствуют комиссионные сборы за транзакцию.
Курс, по которому обмениваются биткоины на OTC-площадке, аггрегативный: он "подтягивается" с нескольких бирж в Азии, Европе и США, а также зависит от объема сделки. Чем больше криптовалюты обменивается, тем выгоднее курс.
Клиентам OTC-площадки от Matrixport также доступен сервис по обмену стейблкоинов на фиат (американские доллары) и банковская поддержка. Операции по выходу из цифровых активов в фиат исполняются в рекордные 12 часов — и всё это в абсолютно легальном поле, что в нынешних условиях является одним из главных требований профессиональных инвесторов. Для получения этих услуг потребуется пройти третий наивысший уровень верификации, предоставив полный пакет идентификационных и финансовых документов (подробнее о необходимых документах расскажет персональный менеджер).
Инвестиционные продукты Matrixport для трейдеров
Отдельного внимания заслуживают инвестиционные продукты, которые предлагаются трейдерам на Matrixport. Это бивалютный инвестиционный продукт (Dual Currency Investment) и биржевые ставки (Bull/Bear Punter). Рассмотрим каждый из них внимательнее.
Dual Currency Investment - это инвестиционный контракт, напоминающий традиционный опцион. Пользователь приобретает контракт с исполнением через сутки или более, который подразумевает покупку криптовалюты или стейблкоинов по определенному курсу. Если курс криптовалюты оказывается выше цены контракта, то покупатель получает возврат инвестиций плюс процент. Если ниже - то его контракт будет исполнен по заявленной цене и на счету отобразятся купленные биткоины.
Приведем пример: пользователь покупает на $100 контракт с ценой биткоина $7125 на 15 апреля. Если цена на 16.00 по Пекину (11.00 по Москве) будет выше этого курса, то пользователь получит обратно свои $100 в стейблкоинах + 54% годовых (если пересчитать на доходность за сутки, то получится около 0,14%). Если курс биткоина будет ниже цены контракта, то пользователю начислят биткоинов (точнее, сатоши) исходя из курса $7125 и инвестированных $100.
Dual Currency Investment удобен тем, что вне зависимости от того, сбывается прогноз пользователя или нет, он не уходит существенно в минус и не теряет все средства. На его счету останутся либо биткоины, либо стейблкоины.
Этот продукт доступен пока только в мобильном приложении Matrixport. Приобрести контракт можно за считанные секунды. Интерфейс приложения позволяет наблюдать изменения баланса счета во временной перспективе.
Этот инвестиционный продукт Matrixport отличается невысоким уровнем риска, чем подойдет трейдерам, предпочитающим не рисковать средствами, и новичкам в этой сфере.
Bull/Bear Punter
Этот инвестпродукт от Matrixport - для любителей высокой доходности и высоких рисков. Он тоже предполагает ставки на будущую цену биткоина, но в случае если прогноз пользователя не сработал, все инвестированные средства сгорают. Риск оправдывается крайне высокой доходностью: за считанные недели можно приумножить свои активы в несколько раз.
Приведем пример: 1 контракт стоит 0.0085 BTC. Такова стоимость ставки на то, что цена биткоина 17 апреля достигнет $7500. Если на время исполнения контракта цена криптовалюты будет выше этого значения, то стоимость контракта*[1-цена контракта/цена исполнения]. Если курс биткоина будет выше цены контракта на дату исполнения, например, достигнет $7675, то пользователь за пару дней получит доходность 168,25%. Если курс будет ниже цены контракта, то вложенные деньги сгорят.
Кредитование
Matrixport предлагает воспользоваться услугой кредитования в цифровых активах. Пользователи могут выступать как заемщиками, так и кредиторами. В настоящее время доступны услуги по займам в биткоинах, BCH и стейблкоинах USDT. Минимальная сумма для займа - $1000 или эквивалент в криптовалюте, максимальная - $200 000.
Для получения кредита потребуется залог в одной из цифровых валют - биткоинах, BCH, LTC, ETH. Взять кредит можно на разные периоды времени - от 7 дней до одного года. Для каждой суммы и с учетом валюты займа и курса криптовалют рассчитывается минимальный размер обеспечения и процентная ставка кредита.
При расчете залога учитывается также коэффициент LTV (Loan-to-Value Ratio) — процентное соотношение суммы кредита к рыночной (или оценочной) стоимости залога. Чем ниже этот коэффициент, тем больше вероятность того, что при обращении взыскания выручка от продажи залога покроет расходы кредитора по предоставленной ссуде. По правилам Matrixport, если показатель LTC повышается до опасных 85% при залоге менее 10 биткоинов, кредитное соглашение автоматически ликвидируется, то есть залог или его часть продается с целью возврата взятого займа. Есть и другие условия - задержка с внесением очередного платежа по кредиту.
Если пользователь хочет выступить сам в качестве кредитора, то ему доступно на выбор несколько вариантов кредитования других пользователей с фиксированной ставкой доходности. Например, можно получать пассивный доход в размере 8% годовых (для сравнения - процентная ставка на кредит - около 9%).
Подобные одноранговые кредитные услуги как в криптовалютах, так и в других цифровых активах становятся все более популярны на мировом финансовом рынке, так как позволяют одним и тем же пользователям выступать как в качестве заемщиков, так и кредиторов. При этом зазор между доходностью в роли кредитора и процентной ставкой по кредиту в роли заемщика сокращен до минимума благодаря отсутствию дорогостоящих посредников в виде банков с их подразделениями, филиалами, многотысячной армией сотрудников и так далее.
Управление рисками
Крупным инвесторам и владельцам крупных пакетов криптовалют Matrixport предлагает воспользоваться специальными продуктами - опционами, двухвалютными инвестициями и расписками с гарантированной защитой суммы вложения.
Эти продукты особенно актуальны для майнеров, которые в силу характера своей операционной работы находятся в длинной позиции по биткоину. Например, чтобы предотвратить потери от неблагоприятного движения курса криптовалюты, они могут хеджировать риски с помощью покупки пут-опционов, чья цена исполнения покрывает стоимость майнинга, либо продажи колл-опционов, благодаря которым они получат непрерывный приток оборотных средств.
По оценке аналитиков Matrixport, суточный объем торгов опционов на биткоин сейчас составляет $70 млн, а учитывая, что всего за год он подскочил в 8-10 раз в годовом исчислении, через три года он легко достигнет $2-$3 млрд.
Другой продукт для риск менеджмента - расписки со 100-процентной или 99,5-процентной защитой суммы вложения - предназначен для крупных инвесторов (минимальная сумма покупки - $100 тысяч) и позволяет делать ставку либо на рост курса биткоина (Principal-Protected Bull), либо на его падение (Principal-Protected Bear) в ближайшие 1-3 месяца. Помимо "бычьего" либо "медвежьего" прогноза, Matrixport предлагает расписку Principal-Protected Butterfly. Этот продукт позволяет инвестору поставить на затяжной "боковик" на рынке, если он видит признаки того, что курс биткоина продолжит колебаться с низким уровнем волатильности.
Платежный сервис
Эта услуга Matrixport будет интересен, прежде всего, малым и средним предприятиям, онлайн-магазинам, игровым и betting-сервисам, которые заинтересованы в приеме платежей в криптовалютах. Платежный сервис MatrixPay - это один из надежный поставщиков платежных услуг, работающих в соответствии с международным стандартом IEEE. За год существования платежный сервис MatrixPay сумел обработать сотни миллионов транзакций.
Matrixport Pay поддерживает платежи в нескольких криптовалютах, позволяет производить мгновенную конвертацию и обмен на фиатные валюты.
Клиенты могут выбрать как формат предоплаты, так и оплаты постфактум. О всех возможностях платежного сервиса Matrixport Pay пользователи могут узнать лично в круглосуточной поддержке платформы.
Хранилище Cactus
Безопасность активов, которые пользователь депонирует на счета в Matrixport, обеспечивается системой Cactus. Цифровые активы клиентов хранятся на холодных и горячих кошельках в нескольких центрах обработки данных класса банковских хранилищ. Система работает на мультиузловом механизме: хранилища расположены на трех континентах (в Азии, Европе и Северной Америке).
Хранилище Cactus Custody управляется гонконгской трастовой компанией, имеющей лицензию TCSP, которая отвечает требованиям к резервному капиталу и действует в соответствии с нормативными положениями и требованиями AML.
Хранилище Cactus соответствует лучшим стандартам отрасли и имеет самый высокий в этой сфере класс безопасности HSM FIPS 140-2 Уровень 3 и выше. FIPS (федеральный стандарт по обработке информации) 140-2 — это государственный стандарт США, описывающий требования к шифрованию и связанных с ним мерам безопасности в ИТ-продуктах.
Об уровне устойчивости к возможным атакам и безопасности кастодиана Cactus можно судить по тому, сколько средств хранится в настоящее время на его холодных кошельках. Согласно презентации, которую Bitmain показали на саммите World Digital Mining Summit во Франкфурте в октябре 2019, на холодном хранении у кастодиана Cactus Custody лежат $1 млрд средств институционалов, корпораций и фондов.
Начало работы на Matrixport
Для регистрации на Matrixport необходимо заполнить простую регистрационную форму, указав e-mail или мобильный телефон, пароль и код приглашения (при наличии).
Для входа уже зарегистрированным пользователям потребуется не только постоянная пара логин/пароль, но и одноразовый код, который будет высылаться при каждой попытке входа на контактный телефон или адрес, указанный при регистрации. Мобильное приложение Matrixport также использует вход с помощью жестового пароля.
Более детальную проверку пользователи будут проходить уже после регистрации на платформе.
Matrixport работает с тремя уровнями верификации пользователей. От уровня зависит лимит на вывод, а также возможность работы с обменными операциями с фиатными валютами. Базовый уровень верификации позволяет выводить со счетов только криптовалюты. Для его получения необходимо предоставить фотографию или скан идентификационного документа - паспорта или водительских прав. Продвинутый уровень открывает доступ к таким услугам, как кредитование, а также повышает лимит вывода криптовалют. Чтобы получить этот уровень верификации, потребуется не только фотография ID-документа, но и подтверждение адреса проживания (например, оплаченные счета за электричество, газ или воду за последние три месяца). Самый высший уровень, для получения которого потребуется пройти тщательную KYC-проверку, позволит выводить максимальные объемы в криптовалютах, а также откроет доступ к работе с фиатными валютами, если пользователь оперирует крупными объемами и является пользователем ОТС-площадки.
Примечание: Matrixport не оказывает услуги гражданам и резидентам США, а также держателям гринкарты США.
