По мнению аналитиков, потенциал рынка только начал раскрываться, многие сравнивают его нынешнее состояние с началом бума ICO в 2017 году.
Инвестиции в токены DeFi проектов
Почти все проекты DeFi выпускают собственные токены: MakerDao - MKR, Synthetix - SNX, Kyber Network - KNC, Compound Finance - COMP и т.д.
Эмиссия собственных токенов преследует несколько целей:
-
создание сообщества для принятия решений и нововведений на платформе
-
привлечение новых пользователей и повышение интереса к площадке.
Наряду с нематериальными правами, держатели токенов проектов имеют возможность получить доход в результате увеличения их цены в будущем. Например, в августе токен площадки MakerDao (MKR) вырос в цене на 54% по сравнению с маем этого года.
Приобрести самые популярные токены DeFi проектов можно с помощью мобильного сервиса Trustee Wallet, тут же их можно и безопасно хранить.
По состоянию на август 2020 года сервис поддерживает покупку/продажу DAI за украинскую гривну (UAH), обмен токенов MakerDAO, KyberNetwork и Bancor, а также хранение ряда других DeFi токенов Compound, Balancer, AAVE EthLend.
Депозит криптоактивов на площадки проектов, предоставление и получение займов
Инвестирование в DeFi, в основном, заключается в том, что пользователь вносит на площадку свои криптоактивы под процент на определенный срок (депозит). Работает система и в обратную сторону: пользователь может получить займ в криптоактивах, оставив залог в другой криптовалюте.
Конкретные условия инвестирования/получения займов, размер процента, сроки и т.д. прописаны в смарт-контрактах каждого из проектов. Как правило, они публичные и могут быть проверены пользователями.
Самая известная площадка в этой сфере — проект Compound, который предоставляет наибольший процент по депозитам в стейблкоинах.
Смарт-контракты большинства DeFi проектов работают на блокчейне Ethereum, для доступа к этим смарт-контрактам удобнее всего использовать плагин Metamask. Его можно рассматривать как шлюз для передачи активов в смарт-контракты DeFi проектов.
Metamask - это плагин для браузера Google Chrome для передачи эфира (ETH) или токенов стандарта ERC-20 в блокчейне Ethereum. Чтобы внести криптоактивы в смарт-контракт DeFi проекта нужно сначала завести их на баланс Metamask - этот процесс мы и рассмотрим ниже.
Инструменты для работы с DeFi и последовательность действий
Для работы с криптоактивами и площадками DeFi можно использовать приложение Trustee Wallet. В нем можно купить токены DeFi проектов, а также синхронизировать приложение с кошельком Metamask. Тем самым Trustee представляет собой шлюз между фиатным и децентрализованным рынком.
Синхронизация Trustee Wallet с Metamask
Для начала работы в первую очередь необходимо синхронизировать активы в Trustee с кошельком Metamask. Таким образом, криптоактивы в Trustee Wallet автоматически будут отображаться в Metamask, что значительно ускорит работу с любыми DeFi проектами.
Для этого нужно:
-
Установить приложение Metamask в браузер;
-
В приложении нажать “Импортировать, используя секретную фразу”.
Обратите внимание: если у Вас Metamask уже установлен, то сначала нажмите “выход”, а затем “Импортировать, используя секретную фразу”.
-
Вводим свою seed фразу из сервиса Trustee Wallet (последовательность из 12 слов, на основе которой генерируются закрытые ключи) и придумываем пароль для быстрого доступа к Metamask через браузер.
Теперь Metamask синхронизирован с Trustee Wallet и все активы на балансе Trustee Wallet могут быть использованы и в Metamask для участия в DeFi проектах. Теперь можно инвестировать или получать займы.
Создание депозита на DeFi платформе
Например, вы хотите купить токены DAI или USDT и создать депозит через DeFi площадку. Тем самым вы отдаете свои средства другому пользователю в кредит, который он обязуется вернуть в определенный срок, с оговоренным процентом.
Как сделать такой депозит на примере Compound:
-
Заходим на сайт Compound, в правом верхнем углу видим кнопку “APP”, нажим на нее и подключаемся кошельком Metamask к личному кабинету Compound;
-
В кабинете есть вся информация о наших депозитах, а также процентные ставки по депозитам в разных криптовалютах. Как видно на картинке, слева процентные ставки для депозитов, а справа для кредитов (займов). В нем же видны криптоактивы на балансе кошелька;
-
Для создания депозита выбираем в левой колонке (Supply Market) криптовалюту, на основе которой создаем депозит - в нашем случае USDT;
-
Указываем сумму депозита в USDT и подтверждаем его создание соответствующей транзакцией;
-
В итоге создается депозит, информация о котором отображается на главной странице кабинета;
-
Также успешной процедурой создания депозита будет списание токенов с адреса и зачисление вместо них cToken’а. В нашем случаем вместо USDT пришли cUSDT, это будет видно как в кошельке Metamask, так и в Trustee Wallet.
Когда пользователи предоставляют активы, они получают взамен cToken от Compound. cTokens - это токены ERC-20, которые можно обменять на их базовые активы в любое время. По мере начисления процентов на предоставленные активы cTokens подлежат погашению по обменному курсу относительно базового актива, который постоянно увеличивается с течением времени в зависимости от процентной ставки, полученной по базовому активу.
Получение займов в токенах или криптовалютах происходит аналогично, но используется колонка Borrow Markets.
По такому принципу можно взаимодействовать и с другими DeFi площадками. Интерфейс может отличаться, но логика и порядок действий одинаковы. Поскольку кошельки Trustee и Metamask уже синхронизированы, вы можете инвестировать и получать займы с любых DeFi платформы с использованием активов, которые уже находятся в кошельке Trustee.
Стоит отметить, что на разных DeFi площадках процентные ставки для депозитов и займов отличаются, также отличается перечень доступных активов. Удобнее всего отслеживать процентные ставки по активам через сервис LoanScan.
