Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) направила исковое заявление в Окружной суд США по Южному округу Нью-Йорка 1 июля. Регулятор обвинил компанию Silvergate Capital, ее бывшего генерального директора Алана Лейна (Alan Lane) и бывшего директора по рискам Кэтлин Фрейер (Kathleen Fraher) в сознательном нарушении закона о противодействии отмыванию денег и умышленном обмане инвесторов.
Согласно жалобе SEC, с ноября 2022 года по январь 2023 года подозреваемые в правонарушении заявляли клиентам, что компания ведет постоянный мониторинг финансовой ситуации на бирже FTX и связанной с ней платежной платформой банка Silvergate Exchange Network, а также осуществляет контроль всех транзакции клиентов с точки зрения сохранности средств и безопасности.
«Во все времена и особенно в моменты кризисов, публичные компании и их должностные лица обязаны говорить с инвестирующей общественностью честно. Вместо того, чтобы рассказать инвесторам о серьезных недостатках своих программ соответствия после краха FTX, одного из крупнейших клиентов Silvergate, они скрыли информацию о ненадежности программ хранения и не смогли отследить более $1 трлн по транзакциям своих клиентов. В том числе, почти $9 млрд подозрительных переводов между FTX и связанными с ней организациями. Акции Silvergate в конечном итоге рухнули, уничтожив миллиарды долларов рыночной стоимости для инвесторов», — прокомментировал директор по расследованиям SEC Гурбир Гревал (Gurbir Grewal).
В обращении регулятора к суду отмечается, что не признавая и не отрицая обвинений SEC, Silvergate согласилась на окончательное решение, обязывающее ее выплатить гражданский штраф в размере $50 млн. Также мировое соглашение об урегулировании обвинения поддержали Лейн и Фрейер, согласившись на пятилетний запрет профессиональной деятельности и гражданские штрафы в размере $1 млн и $250 000 соответственно.
В июне 2023 года в официальном уведомлении совета Федеральной резервной системы США (ФРС) сообщалось о согласии Silvergate Capital Corporation и Silvergate Bank к добровольной самоликвидации с учетом всех требований регулятора и Агентства по страхованию вкладов США (FDIC).
