Рост объема криминальных криптотранзакций оказался вне тренда: три предыдущих лет сумма постепенно снижалась. Для сравнения, в 2021 году серые криптопотоки оценивались в $86 млрд, в 2022-м — $75 млрд, в 2023-м — $73. Китайские сети по отмыванию денег провели за 2025 год через криптовалюты около $103 млрд, сообщила TRM Labs.
Объем похищенных у криптопроектов средств увеличился на 32%, до $2,87 млрд. Всего было совершено около 150 взломов. Хотя число инцидентов оказалось ниже, чем в 2024 году, взлом биржи Bybit привел к убыткам в размере $1,46 млрд — это 51% общей суммы. Из-за этого средняя сумма ущерба от одного инцидента выросла до $19,5 млн, тогда как медианный показатель снизился до $1,3 млн. Всего пять инцидентов в 2025 году составили 70% общей суммы похищенной криптовалюты, рассказали в TRM Labs.
На скаме преступникам удалось заработать $35 млрд в криптовалюте. Это немного меньше, чем в предыдущем году ($38 млрд), но аналитики предупреждают: реальные потери наверняка больше, так как нередко жертвам требуется несколько недель или даже месяцев, чтобы сообщить о произошедшем. Кроме того, подавляющее большинство пострадавших вовсе не обращается с заявлениями.
Использование искусственного интеллекта в мошеннических схемах увеличилось в пять раз, говорит отчет TRM Labs. Злоумышленники стали чаще задействовать ИИ, чтобы расширить охват аудитории, делать обман более убедительным и запускать масштабные мошеннические кампании. Еще одной тенденцией года стало объединение мошеннических схем. В TRM Labs описывают пример: сначала злоумышленники могут завести романтическое знакомство, чтобы завоевать доверие жертвы. Затем, когда доверие есть, они предлагают перевести деньги на фальшивые инвестиции. Завершается обман «налоговым мошенничеством» — требованием оплатить несуществующие налоги и административные сборы. Социальная инженерия остается ключевым компонентом кампаний, но теперь она подкрепляется техническими и организационными новшествами.
При этом доля незаконных операций в общем объеме транзакций с цифровыми активами составила лишь 1,2%, и это даже немного ниже показателя предыдущего года — 1,3%. Тем не менее, в 2025 году преступники контролировали 2,7% доступной криптовалютной ликвидности, заявили эксперты TRM Labs.
Ранее аналитики Chainalysis подсчитали, что использование ИИ приносит криптомошенникам больше денег. В среднем такие схемы приносят злоумышленникам $3,2 млн за операцию, тогда как обычное криптомошенничество — $719 000.
