Прозрачность работы одной из ведущих криптовалютных бирж подверглась сомнениям. Причиной тому стали финансовые проблемы пуэрториканского банка Noble Bank, который предположительно занимается обслуживанием операций Bitfinex и Tether Ltd ( владельцы Bitfinex выступают бенефициарами Tether).
Разумеется, сразу же после появления этой информации в уже изрядно запуганном банкротствами и ограблениями бирж криптовалютном сообществе поползли слухи о скором крахе Bitfinex и Tether.
В качестве «разъяснительной работы», представители площадки решили предоставить пользователям свое видение ситуации в собственном блоге.
Слухи о проблемах банка
Новость о финансовых проблемах Noble Bank впервые была опубликована командой ресурса Modern Consensus 30 сентября 2018 года. Источником поступившей информации был назван инсайдер издания, который сообщил о возможности скорого закрытия банка в случае, если он не получит поддержку от держателей крупных сумм Tether. К слову, сам факт неафишируемой связи банка со счетами Bitfinex был выявлен специалистами исследовательского отдела биржи BitMEX.
Реакция команды Bitfinex
Для того чтобы успокоить пользователей и предотвратить разного рода кривотолки по отношению к актуальному положению Bitfinex, команда проекта была вынуждена предоставить свой ответ. В качестве доказательства того, что средства биржи находятся в безопасности, публике были предъявлены три кошелька со следующим содержимым:
Публикацию адресов представители Bitfinex сопроводили заверениями о том, что работа биржи происходит без каких-либо задержек, добавив что приписываемые платформе риски, связанные с финансовыми проблемами Noble Bank, не имеют ничего общего с реальностью.
Критики, в свою очередь, утверждают, что сам факт наличия средств не является определяющим звеном в вопросах о действительной платежеспособности биржи. По их мнению заявленное финансовое обеспечение Tether не соответствует предоставленным данным, а непрозрачные отношения с банками являются отягчающим обстоятельством.
Трудности Bitfinex
По предположениям, выбор в пользу банка Noble Bank со стороны Bitfinex оказался вынужденным шагом вследствие поспешного переезда биржи из родного Гонконга.
Невозможность предоставления сведений о торговых счетах пользователей обернулась проблемой в сфере поиска деловых партнеров, что сузило круг предложений. Напомним, в прошлом году биржа получила отказ в продолжении сотрудничества со стороны американского банка Wells Fargo, который по заявлениям Bitfinex, внезапно приостановил обработку транзакций, вследствие чего крупная сумма средств пользователей оказалась заблокированной. Стороны продолжили разбирательство в суде.
На волне скандалов с Noble Bank в СМИ также появилась информация о заключении партнерских отношений между Bitfinex и банковским гигантом HSBC. По данным портала The Block, работа между сторонами может осуществляться на базе посреднического счета Global Trading Solutions. Представители Bitfinex отказались прояснить данный вопрос, сославшись на принцип неразглашения деталей каких бы то ни было партнерских отношений.
Есть ли угроза?
Противники Bitfinex и Tether, подозревающие эти проекты и их владельцев в разного рода махинациях, и в первую очередь анонимный блогер Bitfinex'ed, состоящий с биржей в очень теплых отношениях, рекомендуют пользователям забирать оттуда деньги при первой возможности.
Видимых причин для этого пока нет, поскольку массовых жалоб на закрытие выводов с биржи еще не поступало. На Reddit и других площадках сообщения о задержках вводов и выводов периодически появляются, но это далеко не новость. Курс биткоина на Bitfinex в последние дни поднялся примерно на 1% выше по сравнению с другими крупными площадками, но по другим криптовалютам стабильного расхождения нет. Поэтому, если проблема состоит только в смене банка-партнера, биржа может обойти трудности и продолжить фиатные операции через другой банк.
С другой стороны, давно известно, что Bitfinex не стесняется применять разного рода «серые» схемы, а прозрачность ее работы всегда была под большим вопросом. То же самое, даже в большей степени, касается проекта Tether, который выпустил токены уже почти на 3 миллиарда долларов. И главным вопросом остается наличие у Tether/Bitfinex именно собственных средств для их обеспечения. До сих пор никто не смог доказать их наличия, а также того, что это не средства клиентов биржи, которые, разумеется, не могут выступать в качестве обеспечения эмиссии токенов.
Если же биржа попадется на махинациях с деньгами клиентов или на отмывании денег, то момент истины может наступить гораздо быстрее и в самый неожиданный момент - точно так же. как это произошло в прошлом году с BTC-e. Поскольку Bitfinex считается самой крупной среди площадок с непрозрачными схемами работы, риск такого развития событий всегда останется значительно выше нуля.
