Центральный банк Нидерландов De Nederlandsche Bank намерен регулировать деятельность криптовалютных компаний, требуя от них получения лицензий для осуществления деятельности.

Банк утверждает, что эта мера поможет в борьбе с использованием криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма, передает местная ежедневная газета De Telegraaf. Для получения лицензии криптовалютные компании должны сообщать о «необычных транзакциях» и проводить процедуру KYC.

ЦБ Нидерландов заявил, что регулирование криптовалют необходимо, потому что их децентрализованный анонимный характер позволяет использовать их для отмывания денег. Согласно одному из исследований, за последние два года на 46 криптовалютных биржах было отмыто более $88 млн.

Например, биржа ShapeShift, зарегистрированная в Швейцарии, но работающая за пределами Соединенных Штатов, с 2016 года якобы обработала незаконные средства на сумму более $9 млн, так как ранее сервис позволял торговать криптовалютами анонимно. Однако теперь ShapeShift придерживается правил KYC.

Аналогичным образом, сайт Backpage использовал криптовалютные биржи для отмывания миллионов долларов в биткоинах. Министерство юстиции закрыло сайт в апреле 2018 года, обнаружив, что благодаря криптовалютам он отмыл десятки миллионов долларов.

«Backpage способствовал отмыванию денег с помощью компаний, занимающихся обработкой биткоинов», – заявило министерство юстиции. «Backpage использовал такие компании, как Coinbase, GoCoin, Paxful, Kraken и Crypto Capital, чтобы получать платежи от клиентов и направлять деньги через счета третьих лиц».

Именно из-за этих сложных мер по борьбе с отмыванием денег многие регуляторы по-прежнему опасаются децентрализованной анонимной индустрии криптовалют.

По словам главы Федерального резервного банка Нью-Йорка Джона Уильямса (John Williams), постоянные проблемы, связанные с мошенничеством в сфере криптовалют, являются основным сдерживающим фактором для массового внедрения этого инструмента.

«Криптовалюты связаны с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием терроризма. Это их главная проблема», – считает он.

Однако в апреле исследователь из Квебека Реми Квириона (Rémi Quirion) опубликовал отчет, из которого следует, что биткоин ошибочно обвиняют в отмывании денег и преступной деятельности, поскольку факты не подтверждают эти заявления.

«Биткоин не является магнитом для незаконных транзакций – он составляет лишь крошечную часть криминальных денег, циркулирующих по всей планете», – говорится в отчете.

Аналогичным образом отчет аналитической компании Elliptic за январь 2018 года обнаружил, что менее 1% всех операций с биткоинами, проводившихся в период с 2013 по 2016 год, были связаны с отмыванием денег.