Ввод/вывод средств и доступ пользователей к электронным кошелькам QIWI заблокирован почти сразу после объявления о решении ЦБ РФ. Главный финансовый регулятор объясняет, что принял решение о фактически ликвидации банка, поскольку QIWI нарушал законы, регулирующие финансовую деятельность, а также нормативные акты ЦБ. За последний год к QIWI пять раз применялись санкции, в том числе вводились ограничения на денежные операции.
Если верить заявлению ЦБ, администрация кредитно-финансового учреждения «систематически допускала нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Деятельность "Киви Банка" характеризуется вовлеченностью в высокорисковые операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — говорится в официальном объявлении ЦБ.
Среди участников крипторынка есть мнение, что платежная система QIWI теряла популярность последние пять-шесть лет. Причины перечисляет старший аналитик агрегатора онлайн-обменников Bestchange.ru Никита Зуборев в интервью РБК: локальные ограничения на операции со стороны властей, ухудшение внутренней тарифной политики, усиление конкурентных преимуществ биржевых p2p-площадок.
В январе Банк России заявил о планах введения контроля над трансграничными переводами, которые связаны с покупкой криптоактивов.
