Центробанк опубликовал годовой финансовый отчёт, в котором говорится, что в России увеличилось количество финансовых пирамид с использованием криптовалют. Если в 2019 году в стране было зафиксировано 237 схем Понци, то в 2021 году – уже 871, из которых более половины (460) связаны с цифровыми активами:
«Мошенники осуществляли привлечение денежных средств граждан с применением различных криптовалют и токенов, предлагали инвестиции в криптовалютные активы».
ЦБ в отчете указывает на риски, связанные с ценными бумагами, находящимися в зависимости от криптоактивов. Для их предупреждения регулятор направил 19 российским биржам рекомендации не допускать к торгам ценные бумаги российских и иностранных эмитентов, выплаты по которым зависят от курсов криптовалют, цен на иностранные цифровые финансовые активы, изменения индексов криптовалют и криптоактивов, а также стоимости криптодеривативов и ценных бумаг криптофондов.
«Центробанк не рекомендует управляющим компаниям включать активы, связанные с криптовалютами, в состав паевых инвестиционных фондов, а брокерам и доверительным управляющим следует воздерживаться от предложения псевдопроизводных финансовых инструментов с криптовалютными базисными активами неквалифицированным инвесторам», — предупреждает регулятор.
Авторы отчета констатируют увеличение рисков использования P2P-сервисов для банков и кредитных организаций при проведении расчетов российских граждан с нелицензированными веб-сайтами, предлагающими услуги по торговле криптовалютами. Банк России строго рекомендуют банкам и финансовым организациям, оказывающим онлайн-услуги физлиц, отслеживать любую подозрительную активность на счетах.
По мнению ЦБ, признаками подозрительной деятельности являются финансовые операции с большим количеством контрагентов, частые транзакции и/или большие суммы денежных переводов. Банк России рекомендует изучать такие счета на возможность отмывания денег, полученных преступным путем, и принимать соответствующие меры.
ЦБ, в отличие от Минфина, негативно относится к криптовалютам. Недавно Банк России заявил о возможной угрозе замещения рубля в случае массового распространения криптовалют.
