В конце прошлой недели Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. Организации должны будут проверять и вести записи имен и физических адресов владельцев кошельков, которые получают криптоактивы стоимостью от $3 000, а также сообщать FinCEN, если пользователь отправляет более $10 000.
Новые правила обяжут владельцев криптовалютных кошельков соблюдать Закон о банковской тайне, который призван предотвратить отмывание денег. Ужесточение требований к отчетности поможет полиции отслеживать преступников, использующих криптовалюту, чтобы предотвращать «атаки программ-вымогателей, уклонение от санкций и финансирования глобального терроризма».
FinCEN сообщила, что принимает комментарии по предложенному регулированию до 4 января. Юрист Ropes & Gray Марта Белчер (Marta Belcher) сказала, что это «чрезвычайно короткий срок». Белчер входит в число нескольких криптовалютных аналитиков и законодателей, которые считают, что это предложение нарушает гражданские свободы.
«Это часть тревожной тенденции, когда правительство США все чаще обращается к финансовым посредникам для сбора конфиденциальных данных пользователей криптовалюты и применяет финансовое наблюдение традиционной банковской системы к криптовалюте», – сказала Белчер.
Синтия Ламмис (Cynthia Lummis), депутат Республиканской партии и избранный сенатор от штата Вайоминг, заявила, что это регулирование станет «шагом назад» для США, которые только начинают «осознавать революционный эффект цифровых активов и финансовых технологий». Ламмис также сообщила, что обсуждала этот вопрос с министром финансов Стивеном Мнучиным (Steven Mnuchin).
Джейк Червински (Jake Chervinsky), главный юрисконсульт Compound Finance, назвал 15-дневное окно общественного обсуждения «полуночным нормотворчеством». По его словам, лучшее, что может сделать криптовалютное сообщество – это «сохранять спокойствие и продолжать работу».
«Регулирование наложит огромное бремя на поставщиков криптовалютных сервисов, их клиентов и общество в целом, возможно, нарушая конституционные права, не принося никакой выгоды правительству в целом или правоохранительным органам в частности», – сказал он.
Напомним, что ранее в этом месяце четыре члена Палаты представителей Конгресса США написали письмо министру финансов Стивену Мнучину с просьбой пересмотреть готовящееся регулирование некастодиальных криптовалютных кошельков.
В конце ноября генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг (Brian Armstrong) опубликовал серию записей в социальной сети Twitter и прокомментировал слухи о новом регулировании некастодиальных криптовалютных кошельков в США. По его словам, Министерство финансов США «спешно разрабатывает новые правила».
