Анонимность и устранение посредников, предлагаемые DeFi-проектами, вызывают серьезные опасения у чиновников, стремящихся обеспечить соблюдение правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Отсутствие подотчетности и ответственности, характерное для децентрализованных сетей, означает, что пользователи не могут рассчитывать на защиту своих прав, говорят в CFTC.
Регулятор признал: при разработке требований к идентификации для систем DeFi, могут возникнуть нежелательные нарушения конфиденциальности. Однако это посягательство государства на анонимность пользователей может быть оправданным, если защитит от угрозы потери средств и мошенничества, утверждают в CFTC. Для решения этих проблем ведомство считает необходимым более детально изучить нормативно-правовую базу, чтобы определить: подпадает ли деятельность DeFi-проекты под существующие законы, или нужны новые.
Главный посыл CFTC состоит в том, что законодатели должны установить требования к проверке идентификационной информации на всех уровнях экосистемы DeFi. Это подразумевает введение правил для лиц, предоставляющих идентификационные данные. А именно сбор достаточной информации о клиентах. Комиссар CFTC Кристи Голдсмит Ромеро (Christy Goldsmith Romero) объясняет: властям необходимо найти баланс между конфиденциальностью и подотчетностью.
«С того момента, как я пришла в CFTC, постоянно твержу о необходимости изучения проблем, связанных с цифровыми активами. Иначе мы можем столкнуться с непредвиденными последствиями. Отсутствие ответственности в секторе DeFi — главная проблема, создающая риски», — пояснила комиссар CFTC.
Ранее регулятор сообщил, что в 2023 году заплатил криптовалютным информаторам $16 млн, благодаря чему подал в суд на несколько отраслевых компаний. В ноябре CFTC пригрозила преследованием всем криптовалютным биржам, если те будут работать без процедуры «Знай своего клиента» (KYC).
