Бёрк назвал криптоматы «высокорисковыми устройствами», способствующими мошенничеству и отмыванию денег, — поскольку транзакции с цифровыми активами через криптоматы сложно отследить.
Гендиректор AUSTRAC Брендан Томас (Brendan Thomas) согласился, что криптовалюты все чаще используются для отмывания денег — наличные можно легко конвертировать в цифровые активы, а затем мгновенно и анонимно отправлять по всему миру.
AUSTRAC должен будет ужесточить соблюдение правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), требуя от компаний проведения тщательного мониторинга транзакций и комплексной проверки клиентов, а также предоставления отчетов о подозрительных и крупных транзакциях. Брендан Томас призвал законодателей как можно скорее внести предложенные изменения в законы, чтобы AUSTRAC уже мог приступить к действиям.
Рабочая группа AUSTRAC подсчитала: шесть лет назад в Австралии было 23 криптомата, спустя три года их число выросло до 200, в прошлом году — до 1200. Сейчас в стране около 2000 криптоматов. По данным AUSTRAC, ежегодно в стране совершается почти 150 000 транзакций через криптоматы на общую сумму около $275 млн. Большинство крупных транзакций, совершенных с использованием криптоматов, были напрямую связаны с мошенничеством и «денежными мулами» (дропперами) — людьми, помогающими мошенникам нелегально перемещать деньги.
85% из 90 активных пользователей криптоматов оказались жертвами злоумышленников, которые обманом заставили перевести деньги. Чаще всего криптоматами пользуются пожилые люди в возрасте 50–70 лет, на них приходится почти 72% транзакций. Эти люди наиболее уязвимы перед криптомошенничеством, объясниши чиновники.
Недавно Министерство финансов Австралии предложило увеличить для криптобирж и других поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) штраф за ведение нелицензированного бизнеса.
