В запросах Банка России представлены следующие сервисы для обмена криптовалют: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com и betatransfer.org. ЦБ пояснил, что сервисы, оказывающие гражданам услуги по покупке, продаже и обмену криптовалют, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед пользователями.
Регулятора настораживает анонимное проведение транзакций с криптовалютами. При использовании криптовалютных обменников у пользователей не запрашивается цель совершения сделки и источник получения денежных средств, что представляет большие риски отмывания денег и финансирования терроризма через криптоактивы.
Банк России назвал подобные транзакции опасными, так как граждане могут быть вовлечены в мошеннические схемы и рискуют потерять свои средства. ЦБ РФ пояснил, что при использовании криптовалютных обменников, люди направляют средства не на расчетные счета этих сервисов, а на банковские карты и электронные кошельки, которые могут быть оформлены на подставных лиц.
Примечательно, что на сайтах вышеперечисленных обменников в качестве партнеров указаны банки Сбер, ВТБ и «Тинькофф», оператор денежных переводов Western Union, а также платежные системы WebMoney и «Золотая корона». «Золотая корона» и WebMoney прокомментировали ситуацию, заявив, что не сотрудничают с этими криптовалютными обменниками, поскольку их политика запрещает любые операции, связанные с цифровыми активами. Они утверждают, что мошеннические сайты часто используют их логотипы, злоупотребляя доверием граждан к их бренду.
В свою очередь криптовалютный обменник Vexel.com заявил, что не нарушает законы и соблюдает рекомендации, разработанные Международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Vexel добавил, что не оказывает услуги по проведению пиринговых транзакций.
Генеральный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова сообщила, что банки пытаются отслеживать криптовалютные обменники, размещающие на своих платформах логотипы и названия финансовых организаций без их ведома. Она заявила о необходимости внесения правовой ясности в отношении криптовалют. В противном случае, несмотря на оценку рисков отмывания денег через криптовалюты, проводимую банками и платежными системами, они не смогут справиться с этой задачей.
В декабре Банк России пояснил, что не планирует полностью контролировать операции граждан, а будет лишь собирать обезличенные данные от кредитных организаций по P2P-транзакциям. Эти запросы будут направляться в банки только при наличии риска использования счетов для совершения незаконных сделок.
