Банк предъявлял претензии к Buda еще в феврале, а 2 сентября Itau подал иск в Суд по делам о конкуренции (TDLC), утверждая, что биржа занимается мошенничеством и не соблюдает требования регуляторов. Согласно обвинению, в конце февраля 2020 года руководство чилийской биржи Buda перевело $26 000 с клиентского счета банка на площадку Buda.com. Для совершения этой транзакции использовались сфабрикованные банковские данные, адрес электронной почты и цифровая копия удостоверения личности.
Itau заявил, что пользовательский профиль был создан на имя жертвы, от лица которого руководство Buda якобы незаконно приобретало криптовалюты на своей площадке. Пострадавший клиент банка обратился в прокуратуру, а Itau возобновил разбирательство с торговой площадкой, обвинив ее в непринятии надлежащих мер для соблюдения требований регуляторов. Представитель биржи Badu Диего Вера (Diego Vera) отрицает обвинения банка, при этом выражает сожаление по поводу кражи банковских данных клиента.
«Мы не понимаем, почему банк обвиняет нас в мошенничестве. Кража идентификационных данных пользователя произошла в Itau, а не на нашей платформе. Представьте, что вор ограбил банк и купил на эти деньги телевизор. Это вина человека, продавшего телевизор, или банка с низким уровнем безопасности?», – заявил Вера.
Он также добавил, что обвинения банка о несоблюдении биржей Buda регуляторных требований необоснованны. Прежде чем начать торговать на площадке, пользователь обязан пройти процедуру KYC. Кроме того, биржа запрещает доступ с незарегистрированных IP-адресов.
Это уже не первое разбирательство между Itau и Buda. В апреле 2018 года Buda и криптовалютная биржа CryptoMKT подали в суд на Itau из-за закрытия их банковских счетов. Спустя 10 месяцев суд принял решение в пользу бирж.
Напомним, что в прошлом году чилийское правительство планировало рассмотреть законопроект о регулировании криптовалют и компаний, работающих в области финтеха, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.
