DeFi Compli будет отслеживать, чтобы адреса, используемые для торговли на децентрализованных биржах (DEX), не входили в «чёрный список» Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). В этот список входят криптовалютные адреса, имеющие отношение к торговле наркотиками, финансированию терроризма, «вмешательствам в выборы», киберпреступлениям и другой незаконной деятельности по версии правительства США.
CipherTrace запустила собственный узел в сети Chainlink, чтобы использовать оракул, который будет отслеживать такие адреса. Децентрализованные биржи и проекты DeFi смогут интегрировать решение через API для предотвращения транзакций с участниками «чёрного списка».
По данным DeFi Pulse, на сегодняшний день объем заблокированных в DeFi криптоактивов составляет уже $51.5 млрд. Генеральный директор CipherTrace Дейв Джеванс (Dave Jevans) считает, что если DeFi предоставляет кредитование, проекты в сфере DeFi должны соблюдать такие же правила, что и обычные финансовые организации. В прошлом году старший советник Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Валери Щепаник (Valerie Szczepanik) заявила, что к DeFi тоже должны применяться законы о ценных бумагах, банковском деле и кредитовании, а также правила борьбы с отмыванием денег (AML).
Главный финансовый аналитик CipherTrace Джон Джеффрис (John Jefferies) пояснил, что новый инструмент позволит отслеживать криптовалютные адреса, а не отдельных пользователей. Когда люди станут использовать свои кошельки, децентрализованные биржи будут взаимодействовать с оракулом. Если адрес пользователя не находится в санкционном списке OFAC, всё останется так же прозрачно и легко, как раньше, сказал Джеффрис. Он добавил, что в перспективе DeFi Compli сможет определять, связан ли источник средств с незаконной деятельностью.
«Децентрализованные платформы тоже относятся к поставщикам услуг виртуальных активов, поэтому они должны подчиняться регуляторным требованиям. Иначе возникнет риск принудительного закрытия таких платформ. Это может привести к «эффекту домино» и поразить весь мир децентрализованных финансов», - сказал Джеффрис.
По данным CipherTrace, в 2020 году количество преступлений в индустрии DeFi увеличилось. По мере развития этой индустрии, к ней растёт и интерес злоумышленников, которые используют уязвимости в протоколах.
