Генпрокуратура Нью-Йорка утверждает, что Coin Cafe взимала с пользователей непомерную плату за свои кастодиальные услуги, хотя на сайте платформы было заявлено о бесплатном хранении криптоактивов. Выяснилось, что с одного жителя Нью-Йорка Coin Cafe получила более $10 000 за один месяц, а с другого взимала более $51 000 в течение 13 месяцев.
В октябре 2022 года Coin Cafe изменила структуру комиссионных сборов, взимая с инвесторов более 7,99% от имеющейся суммы или $99 в BTC за месяц, если инвестор не покупал, не продавал или не переводил биткоины на платформе в течение 30 дней. Таким образом, у многих инвесторов постепенно списывались деньги, пока их баланс не стал нулевым.
Руководство Coin Cafe согласилось с обвинениями, что платформа регулярно взимала и повышала комиссию, не информируя об этом инвесторов должным образом. В результате Coin Cafe выплатит компенсацию всем введенным в заблуждение пользователям, а также более $508 000 для 340 местных инвесторов, у которых были сняты комиссии без их ведома.
С 18 мая руководство Coin Cafe свяжется с клиентами по электронной почте, чтобы уведомить их о праве на получение компенсации. Платформа также обязана ограничить размер комиссий, взимаемых за обслуживание, до 0,002% за биткоин в месяц, и впредь полностью раскрывать инвесторам подобную информацию.
«Coin Cafe обманула сотни жителей Нью-Йорка на тысячи долларов, используя маркетинговые уловки. Это еще один пример того, почему криптовалютная индустрия нуждается в строгом регулировании, как и любое другое финансовое учреждение, куда нью-йоркские инвесторы вкладывают с трудом заработанные деньги. Каждый житель Нью-Йорка заслуживает того, чтобы его инвестиции были защищены», — заявила генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс (Letitia James).
Как указано в пресс-релизе ведомства, Coin Cafe не зарегистрировалась в качестве брокера-дилера в Генпрокуратуре Нью-Йорка, согласно закону. В июле 2015 года Coin Cafe подала заявку в Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) на получение лицензии BitLicense, которая была получена лишь в январе 2023 года.
Платформе было разрешено работать с виртуальными валютами в течение семи с половиной лет, пока ее заявка находилась на рассмотрении NYDFS. Однако, в соответствии с законодательством Нью-Йорка, брокеры-дилеры, имеющие лицензию BitLicense или ожидающие ее получения, по-прежнему обязаны регистрироваться в Генпрокуратуре. Отсутствие регистрации в ведомстве подвергает инвесторов риску, отметила Джеймс.
Напомним, что в начале месяца Генпрокуратура Нью-Йорка предложила ввести закон, который расширит ее полномочия для регулирования криптоиндустрии в штате. Это сократит случаи мошенничества с криптовалютами, считает Джеймс.
