Paxos согласился выплатить регулятору штраф на сумму $26,5 млн и дополнительно выделить $22 млн на пересмотр своей программы соблюдения нормативных требований.
NYDFS заявил, что Paxos не проводил требуемую проверку благонадежности крупнейшей криптобиржи Binance. Регулятор утверждает, что через биржу совершались незаконные перемещения денег на сумму $1,6 млрд с использованием стейблкоина Binance USD (BUSD), выпускаемого Paxos Trust. В 2023 году NYDFS потребовал, чтобы Paxos прекратил выпуск новых BUSD.
Финансовый регулятор пояснил: отсутствие процедуры «Знай своего клиента» (KYC) было еще одной причиной обратить внимание на деятельность Paxos. Согласно требованиям NYDFS, компания обязана проводить проверку каждого нового клиента.
«Регулируемые организации должны эффективно управлять рисками, сюда же относятся отношения с деловыми партнерами и сторонними поставщиками», — заявила руководитель департамента Адриенн Харрис (Adrienne Harris).
В феврале 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предупредила Paxos о возможном судебном преследовании. Регулятор заподозрил компанию в распространении незарегистрированных ценных бумаг и нарушении законов о защите прав потребителей, которое, по словам регулятора, заключалось в сотрудничестве с Binance для листинга стейблкоина. Однако в 2024 году SEC прекратила расследование в отношении Paxos и стейблкоина BUSD.
