В своем отчете отдел исследований Европарламента указал, что Евросоюзу необходимо расширить требования к компаниям, работающим с криптовалютами.
Согласно Пятой директиве Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), криптовалютные биржи и кастодиальные сервисы обязаны регистрироваться у регуляторов и соблюдать требования к процедурам KYC/AML, но исследователи считают эту директиву устаревшей. По их мнению, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выдвигает более жесткие международные стандарты. Криптовалютная индустрия стремительно меняется, и чтобы «идти в ногу» с ее реалиями, Евросоюз должен учитывать разные регулирующие нормы.
Прежде всего, отдел исследований рекомендует расширить действие политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Учитывая постоянно растущее число различных токенов, было предложено внести их в «подкатегорию» криптовалют. При этом исследователи считают, что разработчики криптоактивов и некастодиальные кошельки могут не соблюдать AML, так как они лишь обеспечивают функционирование технологической инфраструктуры.
По словам исследователей, многие финансовые учреждения, работающие с цифровыми активами, и централизованные торговые платформы не попадают под действующее законодательство, поэтому обязаны соблюдать правила AML. Исследовательский центр не обошел вниманием и майнеров.
«На сегодняшний день для майнинга криптовалют не требуются огромные фермы с высоким энергопотреблением. Есть специальное оборудование, позволяющее добывать криптовалюты дома всем желающим, среди них могут оказаться и преступники», - сказано в отчете с указанием, что необходимо проработать вопросы регулирования, связанные с конвертацией добытых монет в фиатную валюту.
Согласно отчету, криптовалюты характеризуются высокой волатильностью, они неустойчивы к рыночным колебаниям, поэтому представляют риски для инвесторов. Учитывая, что для регулирования цифровых активов недостаточно действующего финансового законодательства, финансовым учреждениям будет проблематично работать с криптовалютами.
На сегодняшний день европейские законы не запрещают компаниям хранить криптовалюты или оказывать услуги, связанные с цифровыми активами, даже если эти компании могут понести убытки из-за высокой волатильности криптовалют. По мнению исследователей, наилучший выход из этой ситуации – запретить финансовым учреждениям использовать криптовалюты.
«Криптовалюты не попадают под действие MiFID II директивы Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» (MiFID II) и EMD2 в отношении электронных денег, а также не подвержены финансовому регулированию Евросоюза. Поэтому инвесторы должны быть осведомлены обо всех потенциальных рисках, связанных с цифровыми активами».
С другой стороны, по мнению директора криптовалютного направления Штутгартской фондовой биржи, директива AMLD5 только повысила интерес к криптоактивам среди институциональных инвесторов.
