В одном из случаев китайский China Construction Bank, третий по величине банк мира, заблокировал банковские счета двух клиентов после перевода 250 юаней ($35) с пометкой «Dogecoin на этой неделе». В рамках программы управления рисками и контроля за виртуальными валютами банк посчитал эту операцию рискованной.
В популярной китайской соцсети Rednote пользователи делятся этой историей, предупреждая других местных трейдеров, чтобы те ничего не писали про биткоин, мемкоины, стейблкоины и другие цифровые активы, когда переводят кому-нибудь средства. Иначе банковский счет тоже может быть заблокирован, утверждают авторы постов.
Пользователи, столкнувшиеся с похожей проблемой, объяснили, что единственный способ разблокировать счет — доказать сотрудникам банка, что средства не использовались для покупки криптовалют. Для этого нужно написать заявление в банк с объяснением, почему была упомянута та или иная криптовалюта, а затем дождаться результата проверки. Весь процесс может занять несколько недель, причем нет никаких гарантий разблокировки счета.
Китай — одна из самых жестких юрисдикций в отношении регулирования криптовалют. В сентябре 2021 года власти КНР запретили торговлю криптовалютами, объявив угрозой финансовой стабильности и национальной безопасности. Власти аргументировали запрет тем, что криптоактивы могут использоваться для отмывания денег, нелегального вывода средств за границу и финансирования незаконной деятельности. Майнинг в Китае тоже запрещен. Одновременно власти КНР усиленно навязывают жителям страны цифровую валюту центробанка, цифровой юань.
Недавно власти Китая запретили выпуск привязанных к юаню независимых стейблкоинов без разрешения регуляторов, объявив, что цифровые активы не считаются в стране законным платежным средством.
