Информацию о сделках между резидентами и нерезидентами предлагается автоматически направлять в службу финансовой разведки Росфинмониторинга. Эти положения прописаны в законопроекте, который считается спутником правительственного законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», рассказал «Интерфаксу» знакомый с текстом нового документа источник.
Авторы нового правительственного законопроекта предложили обязать российские цифровые депозитарии и иностранные финансовые организации направлять Росфинмониторингу данные об операциях россиян с криптоактивами, если сумма транзакции превысит 60 000 рублей — причем ранее этот порог предлагалось установить на уровне 100 000 рублей. Предлагается передавать полные сведения о плательщике и получателе: ФИО или название юрлица, адрес-идентификатор (адрес криптокошелька), физический адрес, дату рождения и ИНН. Для операций на сумму до 60 000 рублей достаточно будет указать только ФИО или название компании, а также адрес-идентификатор, предлагают составители законопроекта.
Проект закона также предполагает установить для банков новый максимальный лимит операций с цифровыми активами. Ранее директор департамента банковской аналитики и регулирования Банка России Александр Данилов говорил, что лимит должен составлять 1% от капитала банковской группы. Причем банку придется держать деньги на сумму купленной криптовалюты для покрытия связанных с ней рисков.
Авторы инициативы также считают нужным расширить полномочия российского центробанка по ограничению и запрету отдельных криптоопераций. Ранее ограничения касались только некредитных финансовых учреждений, но теперь предлагается распространить ограничения и на банки. У ЦБ должна быть возможность применять запреты, если операции с криптовалютами угрожают интересам инвесторов или «могут дестабилизировать финансовую систему», убеждены законодатели.
Предполагается, что этот законопроект вступит в силу вместе с основным законопроектом о контроле обращения криптовалют в России. Он должен был начать действовать с 1 июля, однако его рассмотрение застопорилось в Госдуме. Недавно первый зампред Банка России Владимир Чистюхин уточнил, что пакет законов может вступить в силу 1 сентября.
