16 сентября Мэгги Хассан (Maggie Hassan) направила письмо в несколько американских ведомств, включая Министерство юстиции (DOJ), Министерство внутренней безопасности (DHS), Налоговую службу (IRS), Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).
Сенатор выразила обеспокоенность по поводу использования криптовалют вымогателями. Она привела в пример недавний случай, который произошел в городе Питерборо штата Нью-Гэмпшир. В результате кибератаки злоумышленникам удалось украсть $2.3 млн, и большая часть была конвертирована в криптовалюты.
«Анонимность криптовалют позволяет преступникам использовать их для разных незаконных действий: продавать наркотики через даркнет, совершать хакерские атаки, уклоняться от уплаты налогов, финансировать террористов, организовывать преступность и отмывать деньги», — указано в обращении Хассан к регулирующим органам.
Сенатор отметила, что даже если централизованные криптовалютные биржи внедряют процедуру идентификации личности, которую обязаны проходить все их пользователи, правила KYC и AML плохо соблюдаются. Что касается децентрализованных бирж, не подразумевающих участия центрального контролирующего органа, многие из них совсем не внедряют KYC.
Поэтому Хассан заявила о необходимости ужесточить требования к криптовалютным биржам и площадкам для внебиржевой торговли (OTC). Это повысит прозрачность криптовалютной индустрии как в США, так и во всем мире. Кроме того, это предотвратит незаконное использование криптоактивов и позволит новейшим технологиям полноценно развиваться.
Хассан задала регуляторам конкретные вопросы, какими полномочиями они обладают для регулирования торговых площадок, и какие дальнейшие действия они готовы для этого предпринять. Сенатор спросила, помогут ли дополнительные гражданско-правовые меры ответственности и уголовные санкции за использование криптовалют в незаконных целях. Хассан также предложила установить дополнительный период ожидания при конвертации фиатных валют в криптовалюты, чтобы можно было оценить степень риска этих транзакций.
В январе сенатор уже говорила на эту тему с Джанет Йеллен (Janet Yellen), которая в то время была кандидатом на пост министра финансов США. Йеллен назвала криптовалюты угрозой и «особой проблемой» для правоохранительных органов.
