На прошлой неделе местные банки обратились к Банку Испании за разъяснениями, стоит ли им регистрироваться в реестре операторов криптовалютных сервисов, если их деятельность уже контролируется регулятором.
Центробанк развеял их сомнения, заявив, что любые учреждения и частные лица, желающие оказывать криптовалютные услуги в стране, обязаны подать заявку на регистрацию в Банк Испании. Это относится как к зарубежным криптовалютным платформам, работающим с испанскими гражданами, так и к фирмам, находящимся в Испании, но обслуживающим пользователей из других стран.
Организации могут отправить регулятору заявку и необходимые документы в удаленном формате. У физических лиц есть возможность обратиться напрямую в офисы центробанка. Как сообщает местное издание El Ecomista, за оказание криптовалютных услуг без разрешения регулятора, нарушители заплатят штраф от 150 000 евро до 10 млн евро.
Руководство ЦБ Испании направлено на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Оно предусматривает, чтобы криптовалютные фирмы сформировали политику взаимодействия с клиентами, от начала проведения операций до прекращения сотрудничества. Криптовалютные компании будут обязаны периодически проводить комплексную проверку документов и информации, поскольку любые изменения в их деятельности может повлиять на их профиль риска. Также им необходимо составить точную инструкцию для руководства и персонала, каким образом они должны действовать при обнаружении операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Кроме того, операторам криптовалютных сервисов необходимо предоставить подробную информацию о своей бизнес-модели, будь то использование криптоматов или централизованных или децентрализованных платформ; есть ли у них возможность совершения пиринговых транзакций; сотрудничают ли они с третьими лицами, которым криптовалютные фирмы могут делегировать свои обязанности.
При регистрации компании, работающие с цифровыми активами, должны указать типы клиентов, которых они обслуживают: нерезиденты, финансовые или общественные организации. Более того, они должны указать «географическую карту» обслуживаемых пользователей: входят ли в нее оффшорные зоны и страны, попавшие под экономические санкции, а также государства с высоким уровнем коррупции.
Банк Испании примет решение об отклонении или утверждении каждой поданной заявки в течение трех месяцев с момента ее получения. Во время рассмотрения заявок регулятор может потребовать дополнительную информацию или документацию.
Напомним, что в октябре прошлого года ЦБ Испании начал изучать возможность запуска собственной цифровой валюты и исследовать ее потенциальные риски.
