В выходные дни USDT торговался на местных платформах по 102,88 индийских рупии, тогда как межбанковский курс доллара к рупии в те же дни составлял 94,65 рупии. Обычно спред держится в диапазоне 3-4%.
Наценка появилась после того, как 17 июня Enforcement Directorate провело обыски в шести помещениях в индийском городе Бангалор ради соблюдения закона об управлении валютными операциями. Под прицел попали пять компаний, предоставляющих услуги криптовалютных платежей: регулятор утверждает, что с помощью цифровых активов те провели несанкционированные трансграничные переводы на сумму свыше 2 500 крор рупий ($265 млн).
Власти настаивают: нерезиденты использовали USDT как альтернативу банковским переводам. По версии регулятора, схема выглядела так: рупии зачисляли на счета компаний, конвертировались в стейблкоины, переводились за границу и продавались на индийских биржах. Это позволяло обходить требования по документации и авторизации, действующие для официальных каналов денежных переводов в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег.
Модель работала около двух лет и пользовалась спросом: переводы в USDT быстрее и дешевле, а из‑за устойчивой премии при конвертации пользователи получали больше рупий, чем при традиционных долларовых переводах через банки. После рейда маркетмейкеры и поставщики ликвидности сократили закупки USDT, опасаясь таких же мер — это дополнительно сузило предложение на внутреннем рынке, пишет индийское издание The Economic Times.
Ранее власти в отчете о борьбе с отмыванием денег указывали, что 84% объема незаконных транзакций с виртуальными активами в 2025 году пришлось на стейблкоины — это около $154 млрд. В качестве ключевых факторов их использования в преступных целях названы ликвидность и совместимость между разными платформами.
В Индии постепенно ужесточают требования к криптоплатформам. С января пользователи регулируемых криптобирж обязаны подтверждать свою личность с помощью селфи в режиме реального времени. Фотографии предлагается проверять с помощью программного обеспечения, отслеживающего движения глаз и головы. Биржи будут обязаны собирать данные о геолокации своих клиентов и их IP-адреса, а также отмечать время создания учетной записи.
Спустя несколько недель Финансовая разведка Индии (FIU) потребовала от криптовалютных бирж и платформ прекратить операции с приватными токенами типа Monero (XMR) и Zcash (ZEC). Легальные площадки обязаны были провести делистинг этих активов.
