Проблема в том, что контролировать соблюдение законодательства при исполнении рыночных заявок практически невозможно, объяснил руководитель финансово-брокерской группы. При резком движении цены — а в случае с криптовалютой такое бывает часто — сделка может исполниться на сумму выше установленного властями ограничения. В итоге, опасается топ-менеджер, регулятор может счесть подобное нарушением законодательства, и брокер понесет ответственность.
«Аппаратно это контролировать сложно — там разработки, которые себя будут десятилетиями окупать. И ни один брокер, в частности „Финам", доступ неквалам давать не будет», — подчеркнул Кочетков.
Россияне уже начали покупать поддельные справки о статусе квалифицированного инвестора. На «Авито» уже появились предложения дать статус профессионального трейдера, рассказал Кочетков: предприимчивые продавцы продают сгенерированные с помощью искусственного интеллекта справки об активах в Сбербанке.
Брокеры вынуждены принимать такие документы и присваивать статус, сетует Кочетков:
«С учетом банковской тайны „Финам" эту справку проверить никак не может, поэтому мы признаем клиента „квалом". Поэтому я за тестирование, деньги — это вообще не критерий».
Чтобы обладать статусом квалифицированного инвестора, россиянину необходимо соответствовать хотя бы одному из таких критериев: активы от 24 млн рублей на счетах и в ценных бумагах у брокеров или в банках, оборот по регулярным сделкам от 6 млн рублей за последние четыре квартала, регулярный доход от 12 млн рублей в год за последние два года.
В свежем обзоре о направлениях развития финансового рынка Банк России объявил криптовалюты риском для финансового рынка. ЦБ опасается, что россияне будут все чаще использовать цифровые активы, в первую очередь стейблкоины, как замену национальной валюте.
