С появлением крупных криптобирж и выходом криптовалют за пределы небольшого и технически подкованного сообщества, регуляторы по всему миру пристально следят за развитием индустрии, пытаясь взять ее под контроль. Очередные судебные иски огорошили крипторынок на этой неделе.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) — американский регулятор, давно пытающийся привлечь криптобиржи под свою юрисдикцию, вышла на тропу войны и предъявила криптобирже Binance, ее американскому подразделению Binance U.S и их основателю Чанпэну Чжао (Changpeng Zhao) обвинения по 13 пунктам, а также подала в суд на платформу Coinbase.
Что случилось
Ранее в этом году SEC уже сделала первые шаги против криптоиндустрии, начав расследование деятельности криптобиржи Kraken. Однако претензии к деятельности Binance и Coinbase более масштабны.
-
Binance. Основные обвинения: оказание брокерских, биржевых и клиринговых услуг без регистрации в SEC, торговля ценными бумагами, запуск программ заработка на криптовалютах без надлежащего предупреждения о рисках, предоставление услуг американским гражданам, преднамеренное сокрытие информации и систематическое нарушение законов. Особое внимание в иске уделено «циничному пренебрежению» законами США, приведшему к обогащению представителей биржи на миллиарды долларов.
-
Binance U.S. Американскому подразделению биржи, которое создавалось в попытке Binance усидеть на двух стульях, по большей части предъявлены те же обвинения, что и глобальной платформе. Однако в случае Binance U.S, регулятор также потребовал блокировки счетов биржи и возвращения всех средств, включая криптовалюты, американским клиентам.
-
Coinbase. К этой платформе у регулятора меньше претензий. Основные обвинения сводятся к тому, что Coinbase оказывала клиринговые и биржевые услуги без соответствующей регистрации в SEC, а также торговала криптовалютами, представляющими собой ценные бумаги. Программа стейкинга платформы попала под удар как несанкционированная торговля инвестиционными контрактами.
Coinbase ранее требовала от властей определенности в регулировании криптоотрасли и заявляла, что может уйти из США, если ситуация продолжит усугубляться. Binance ранее создала отдельный американский филиал для работы в США, а также заявляла о соблюдении санкций, наложенных США на разные страны. Однако эти действия не уберегли биржи от пристального внимания американских регуляторов.
Реакция рынка
Помимо предъявленных биржам обвинений, SEC в исках против Binance и Coinbase назвала 19 криптоактивов ценными бумагами. В список торгуемых на обеих биржах «ценных бумаг» попали SOL, ADA, MATIC, FIL, SAND, MANA, ALGO и AXS.
Крипторынок ожидаемо отреагировал на негатив падением: криптоактивы, попавшие в списки, потеряли минимум 6-8% цены. При этом биткоин, которого не было ни в одном из списков, упал более чем на 5%. В середине недели биткоину удалось восстановиться до $27 000 после падения до $25 400. Однако в четверг рынок снова развернулся в красную зону и цена BTC, как и других криптоактивов, вновь начала снижаться.
Пока сложно сказать, что будет с ценой биткоина и других крупных криптоактивов. Крупные иски регуляторов к криптобиржам заставляют инвесторов волноваться. Начинаются панические продажи, вывод криптоактивов с платформ из-за опасений с проблемами ликвидности на площадках. Однако даже иск SEC не смог серьезно обрушить цену BTC: качели в 5% уже давно стали обычным делом для первой криптовалюты и их вряд ли можно назвать чем-то из ряда вон выходящим.
Биткоин наготове
Во время кратковременного восстановления рынка после падения более чем на 5%, извлечь выгоду успели те держатели биткоина, которые своевременно подготовили их к продаже. Даже при торговле на крупных биржах и P2P-платформах, всегда есть риск получить «грязные» монеты.
Такие биткоины впоследствии будет очень сложно продать: многие криптобиржи и обменники пользуются аналитическим ПО, отмечающим подозрительные адреса и помогающим замораживать активы пользователей до выяснения происхождения средств. Подобные проверки могут приводить к блокировке счета на бирже, что делает невозможной оперативную продажу BTC.
Избежать такой ситуации можно с помощью миксера биткоина. В режиме полной анонимизации после очистки на Mixer.money пользователь получает биткоины с крупных бирж криптовалют с оборотом 1 000 000 BTC в сутки. Отследить происхождение монет становится невозможно, такие биткоины не определяются аналитическим ПО как участвовавшие в микшировании.
Для микширования через сайт можно использовать TOR-зеркала, а также официальный бот Mixer.money в Telegram. Очистка монет занимает до шести часов, а максимальная комиссия сервиса составляет до 5% через сайт и до 4.5% через бот + 0.0007 BTC.
Основную опасность для биткоина и рынка представляет дальнейшее развитие ситуации с Binance. Крах такого гиганта затронет абсолютно всех в индустрии, не только клиентов платформы. Однако Binance работает по всему миру и имеет поставщиков ликвидности и маркетмейкеров за пределами США. Судебный иск от крупнейшего мирового финансового регулятора — неприятная ситуация для Binance, но пока нет оснований полагать, что это начало краха крупнейшей криптобиржи.
Стоит быть готовым к любому варианту развития событий в индустрии и своевременно подготавливать биткоины к продаже с помощью Mixer.money.
