Всем участникам оборота цифровых активов предписано предоставлять отчетность о переводах денежных средств и криптоактивов, а также проводить проверку на соответствие правилам «Знай своего клиента» (KYC) всех участников криптовалютных транзакций.
В соответствии с Travel Rules, все поставщики криптовалютных услуг обязаны собирать и предоставлять информацию об участниках транзакций на суммы от 1000 евро (примерно $1100). Сбору подлежат персональные данные отправителя и получателя. Поставщики услуг обязаны обеспечить хранение этой информации в течение пяти лет.
В соответствии с Travel Rules, на не соблюдающих правило поставщиков виртуальных услуг могут быть наложены штрафы до 5 млн евро (примерно $ 5,4 млн), а также приостановлена деятельность. Вплоть до отзыва лицензии.
Требование вытекает из положений регламента о регулировании рынков криптоактивов (MiCAR), где определен порядок совершения операций для поставщиков услуг криптоактивов (CASP) в соответствии с режимом по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT).
Накануне директор по стратегии и политике в странах Евросоюза американской компании Circle Патрик Хансен (Patrick Hansen) и главный стратегический директор Circle Данте Диспарте (Dante Disparte) заявили, что в связи с началом вступления в силу правил регулирования рынка криптоактивов Евросоюза (MiCA), организации, которые не смогут соответствовать новым требованиям, вероятно, прекратят свою работу либо потеряют существенную долю рынка.
