Согласно пресс-релизу, опубликованному Европарламентом, депутаты одобрили законопроект, представляющий собой «единый свод правил» ЕС. Он подразумевает проведение комплексной проверки клиентов, транзакций с криптоактивами и другими инструментами, направленными на сохранение анонимности, а также проверку различных финансовых организаций, в том числе краудфандинговых платформ. За законопроект было отдано 99 голосов, 8 человек проголосовали против, и 6 воздержались.
В частности, закон устанавливает ограничение на платежи наличными до 7 000 евро и 1 000 евро на переводы криптоактивов для пользователей с неподтвержденной личностью. Также запрещены любые схемы получения гражданства за инвестиции («золотые паспорта») и установлены ужесточенные меры в отношении схем, направленных на возможность проживания в стране за инвестиции («золотые визы»).
Банки, управляющие традиционными и цифровыми активами, агенты по недвижимости, а также профессиональные футбольные клубы будут обязаны проводить идентификацию личности своих клиентов. Организации должны выявлять разные виды рисков отмывания денег и финансирования терроризма, которые могут быть связаны с их деятельностью, и передавать эту информацию в уполномоченное ведомство.
Кроме того, депутаты проголосовали за создание Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для регулирования криптовалютной индустрии на территории Евросоюза. Ведомство будет осуществлять надзор за кредитными и финансовыми учреждениями, а также принимать жалобы от пользователей, выполняя роль посредника между людьми и органами финансового надзора. За эту инициативу проголосовали 102 законодателя, против нее выступили 11 человек, и 2 воздержались.
Напомним, что в марте Европарламент принял закон о системе цифровой идентификации для защиты конфиденциальности цифровых кошельков граждан Евросоюза.
