Исследователи проанализировали процедуры идентификации личности (KYC) 216 криптовалютных бирж. У 69% из них не оказалось «полных и прозрачных» стандартов, и лишь у 26% был обнаружен высокий уровень противодействию отмыванию доходов (AML).
Как отметил глава Coinfirm Павел Кусковский, многие видят анонимную торговлю как положительный аспект криптовалютного рынка, но, с другой стороны, это приводит к сложностям для бизнеса и увеличению рисков криминальной или террористической деятельности.
Интересно, что, согласно данным аналитической компании, криптовалютная биржа Binance несет высокие риски для регуляторов, так как позволяет анонимную торговлю. Для депозитов и вывода средств в размере менее 2 BTC (около $8 000) на площадке не требуется идентификация личности.
Североамериканские биржи Coinsquare, Coinbase, Gemini и Poloniex, согласно данным Coinfirm, более надежны, так как имеют официальные лицензии регуляторов и строгие политики в отношении KYC и AML.
Кусковский отметил, что Binance не слишком много внимания уделяет запрету торговли криптовалютами среди граждан тех стран, где это законодательно запрещено. Такие пользователи, например, с помощью сервиса VPN могут скрыть свое местоположение и площадка предоставит им доступ к торговле.
Впрочем, как заявил глава исследовательской фирмы, биржа начинает развиваться в этом направлении. Так, недавно Binance объявила о сотрудничестве с IdentityMind для повышения безопасности пользователей и соблюдения регулятивных норм.
«Финансовые учреждения ищут законопослушных партнеров. Многие биржи начали работу в этом направлении, чтобы работать с институциональными клиентами», – подчеркнул Кусковский.
