Судебные иски против Nexo возбуждены в Нью-Йорке, Калифорнии, Оклахоме, Мэриленде, Кентукки, Южной Каролине, Вермонте и Вашингтоне. Регулирующие органы обвиняют криптокредитора в том, что он предлагает клиентам услуги по открытию процентных депозитных счетов в пределах их юрисдикции без соответствующей регистрации.
Особую озабоченность регуляторов вызвал тот факт, что Nexo заявляет о доходности в 36% годовых на депонированные инвесторами криптоактивы. Это многократно превышает ставки по краткосрочным ценным бумагам инвестиционного уровня с фиксированным доходом или банковским сберегательным счетам. Депозитные счета позволяют инвесторам вносить криптоактивы в Nexo, а взамен получать пассивный процентный доход по этим депозитам.
В исковых заявлениях указывается, что Nexo скрывает от инвесторов существенную информацию, необходимую для оценки рисков, которые берет на себя поставщик депонированных средств и принимающая сторона. Регуляторы утверждают, что без доступа к этой финансовой отчетности инвесторы не могут принимать обоснованные инвестиционные решения. Кроме того, Nexo умышленно вводит инвесторов в заблуждение, заявляя, что она лицензированная и зарегистрированная платформа.
«Я подаю в суд на криптоплатформу Nexo за отсутствие регистрации в моем офисе и за ложь об этом инвесторам. Nexo воспользовалась доверием инвесторов, ложно заявив, что является лицензированной и зарегистрированной платформой», – заявила генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс (Letitia James).
Комментируя предъявленные обвинения Nexo заявила, что процентная ставка в размере 36% применима только к одному активу, и что платформа никогда не афишировала высокую ставку в рекламных целях. По словам представителей Nexo, для большинства активов на платформе предлагаемые ставки выражаются однозначными процентами.
Компания отвергла предъявленные обвинения и подчеркнула, что никогда не участвовала в сомнительных проектах, а также не имела отношения к краху Terra. Кроме того, Nexo тесно «сотрудничает с федеральными и государственными регулирующими органами США и понимает их стремление, учитывая текущие рыночные потрясения и банкротства криптовалютных компаний».
В июле криптовалютная кредитная платформа Nexo на фоне волны дефолтов криптопроектов сообщила о намерении занять долю рынка своего сингапурского конкурента Vauld.
