Во вторник суд Хэнфэна китайской провинции Цзянси рассмотрел дело о бывшем банковском служащем Лю Лихуа (Liu Lihua). Этот 33-летний гражданин воспользовался своим служебным положением и присвоил 1.85 млн юаней для покупки биткоина. По словам Лихуа, о биткоине он узнал в 2013 году. В эту криптовалюту он начал вкладываться в 2018 году, поверив в ее потенциал после того, как курс биткоина подскочил до $20 000. Изначально Лихуа инвестировал в BTC 100 000 юаней, и в течение одной недели он получил прибыль 1.6 млн юаней. Этого трейдеру показалось мало, и он решил вложить еще больше, воспользовавшись деньгами клиентов банка. Подсудимый полагал, что если у него получилось заработать 1.6 млн юаней, он легко сможет выручить 16 млн юаней, если бы у него были дополнительные деньги.
В период с 2018 года по май 2019 года банковскому сотруднику удалось присвоить 1.85 млн юаней, которые он переводил в биткоин и тратил на собственные нужды. В дальнейшем Лихуа стал выписывать сфабрикованные банковские займы на имена клиентов, общая сумма составила 770 000 юаней.
Однако со временем «полоса везения» закончилась, и в декабре 2018 года курс биткоина упал до $3200, хотя в начале года он держался около $15 000. В результате «горе-трейдер» проиграл 2 млн юаней. Ему грозит 12 лет тюремного заключения и штраф в размере 100 000 юаней за мошенничество и присвоение денег банка. Кроме того, Лихуа обязан вернуть все деньги, полученные незаконным путем.
Некоторые банки выступают против того, чтобы их служащие владели и торговали криптовалютами. В начале 2018 года европейский банк Nordea внес соответствующие изменения в свою политику из-за «слишком высоких рисков» для банка и его сотрудников.
