Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала черновик руководства по цифровой идентификации для правительств, регулируемых субъектов и других заинтересованных сторон, чтобы обеспечить соблюдение правил борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).
Согласно руководству, межправительственная организация стремится решить возникающие проблемы безопасности и прозрачности по мере того, как процесс финансовых транзакций все больше уходит в цифровую сферу. На своем веб-сайте FATF перечислила ряд ключевых вопросов с просьбой к заинтересованным сторонам предоставить обратную связь по электронной почте до 29 ноября 2019 года.
Эти вопросы включают в себя конкретные риски, которые цифровая идентификация может представлять для обеспечения соблюдения законов о AML/CFT, как технология может способствовать расширению доступа к финансовым услугам, как система может помочь в мониторинге транзакций, а также потенциальное влияние на выполнение требований FATF по ведению учета.
В частности, в руководстве говорится о технологии распределенного реестра (DLT) в качестве инструмента, который способен помочь росту сетей цифровой идентификации. В своем руководстве FATF призвала власти «разработать четкие руководящие принципы или нормативные акты, позволяющие надлежащим образом использовать независимые системы цифровой идентификации организациями, регулируемым для целей AML/CFT».
Между тем, FATF предлагает регулируемым учреждениям, например, криптовалютным биржам, «использовать информированный подход с учетом оценки рисков в случае развертывания систем цифровой идентификации для надлежащей проверки клиентов».
Черновик руководства на 77 страницах подробно описывает многие вопросы, связанные с цифровыми системами идентификации, включая их надежность и независимость, а также то, как они могут использоваться при проведении надлежащей проверки клиентов. Проект руководства создан в рамках усилий FATF по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в связи с ростом использования стейблкоинов в международных финансовых системах.
Организация также подчеркнула важность цифровой идентификации в платежных системах, и возможность использования технологии для выявления заинтересованных сторон в транзакциях, связанных со стейблкоинами.
В июне группа FATF опубликовала финальную версию рекомендаций по регулированию криптовалют и деятельности операторов криптовалютных сервисов. Напомним, что финальная версия рекомендаций обязывает биржи криптовалют обмениваться информацией о клиентах.
